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IC Markets全面评价!IC Markets是否安全的平台?适合台湾人用吗?收费贵吗?看这篇全搞定!

上一篇文章介绍了CFD差价合约的老大哥IG Markets之後,蛮多朋友有问到IC Markets这个平台的,觉得名字这麽像,两家是不是有什麽关系呀,也希望我评测一下IC这个平台,看看具体如何,主要优

IC Markets全面评价!IC Markets是否安全的平台?适合台湾人用吗?收费贵吗?看这篇全搞定!

上一篇文章介绍了CFD差价合约的老大哥IG Markets之後,蛮多朋友有问到IC Markets这个平台的,觉得名字这麽像,两家是不是有什麽关系呀,也希望我评测一下IC这个平台,看看具体如何,主要优势在哪里。

经过一段时间的测试,我基本掌握了IC各方面的情况,通过这篇文章,你可以了解到:

  • IC Markets的背景
  • IC Markets的监管和资安
  • IC Markets出入金便利度和费用
  • IC Markets各种费用详解
  • IC Markets交易平台功能和易用度

···

Table of Contents

IC Markets是什麽?是诈骗黑平台吗?这个平台安全吗?

概况

IC markets是一家成立於2007年的全球CFD经纪商,总部位於澳洲,在多地有多个法律实体,受到澳洲证券和投资委员会ASIC塞普勒斯证券交易委员会CySEC以及塞舌尔金融监督管理局FSA三个顶级金融机构监管。但是IC并没有上市,也就没有公开的财务报告可以查看其具体业务和盈利情况了。

IC markets在台湾只提供了CFD差价合约交易,但覆盖的产品有很多,比如外汇、股票、大宗商品、指数、加密货币等等,覆盖面还是比较广的。

IC markets还宣称自己是最低点差的交易商,特色是提供Raw Spread帐户,到底有没有料我们後面详细对比费用就知道了。

IC markets概况一览

监管与安全

监管方面,IC受到3个顶级金融机构监管,分别是澳洲ASIC塞普勒斯CySEC塞舌尔FSA,台湾的客户被分在塞舌尔的实体Raw Trading Ltd所管理,资金安全和合规由塞舌尔FSA监管。

IC Markets依监管规定将澳洲客户资金存放在西太平洋银行澳洲国家银行( NAB) 的客户隔离信托帐户中。并且承诺对所有客户资金均根据澳洲客户资金处理规则进行,独立於 IC Markets 公司资金存放。客户资金不用於营运开支或营运用途。

IC Markets投资者保护情况

此外IC Markets并没有上市,仍是一个私人公司,成立至今有14个年头了,在同类型平台里来说算是中流水平吧,好在过往也没有传出什麽负评,运营上也一直比较稳定。

从监管情况来评判的话,IC种虽然不属於第一梯队,但依旧是值得投资者信任的安全平台。IC的特点更多是在其宣传的低费用以及创新性上,让我们继续探索。

IC Markets好用吗?有什麽优缺点?

利弊

首先,IC在外汇交易上的费用确实是比较低的,在开户的便捷度上也可以有一个不错的分数,出入金免费且管道多元方便,这些都看得出IC的诚意。而且提供了2种帐户类型可供选择,以满足不同交易需求的客户。

客户服务反馈也及时,支援线上即时询问,回应速度也不错。

而IC的缺点在於,虽然覆盖的投资标的多样,但是提供的产品形式有限,只有CFD差价合约。其次对於台湾客户没有投资者保障额度,意味着万一IC出现严重问题时,投资者的资金难以得到监管机构的赔付。另外中文化做得挺一般的,不时有看到一些翻译云里雾里,切换到英文才知道具体什麽意思,有些地方甚至没有中文。

适合人群

资金量较大的短线专业投资客(最好有一定的英文基础)

原因:

1. Raw Spread帐户确实能给大资金的投资客带来足够优惠的费用,但这个帐户固定的佣金收取对於小资族就不是很友好了,小额交易实在不划算,而标准帐户对比其他平台优势也不大。

2. 平台并不禁止剥头皮交易,甚至还提供了DoM这类对高频交易有用的工具。

3. 交易平台以及IC後台都有很大一部分的英文内容。

IC Markets手续费

在费用上,IC的费用确实都是比较低的,也没有非活跃帐户维护费;但是隔夜利息还是蛮高的,需要投资客注意。

IC费用情况快速一览

交易费用

IC的交易费用在多个同类型平台里确实是比较低的,特别是IC具有代表性的Raw Spread帐户,简单来说Raw Spread帐户会针对外汇货币对交易收取固定的交易佣金,但是点差方面会更优惠。

热门交易品种费用一览

除了点差和佣金以外,由於CFD差价合约的杠杆性质,所以如果持仓过夜也产生隔夜利息费用,如果持仓周期比较长的话,隔夜利息还是难以忽略的一笔费用。

IC并没有统一给出隔夜费用明细,所以具体的隔夜利息费用需要登陆交易平台,在「市场观察」部分的任意工具上按滑鼠右键,然後从下拉式功能表的「规格」选项上按滑鼠左键。新视窗将开启,显示所选货币对的做多与做空掉期利率。

关於IC的隔夜利息需要关注的两个重要时间节点:

  • 周三晚上,外汇,金属,债券和大宗商品的隔夜利息费是通常费率的三倍;
  • 周五晚上,能源,指数和加密货币的隔夜利息费是通常费率的三倍。

所以在这两个节点尽量控制好自己的持仓量。

因为上表的点差只给出点数,大部分情况下1点都是对应1美元,但也有例外的时候。所以为了让大家更直观地比较,小君选取了各个交易品类里比较热门/有代表性的一种或几种产品,对真实交易情况下总费用进行对比。

外汇CFD

外汇里我选择了五个热门货币对,因为持仓时间超过1天,所以实际上这个费用里除了包含交易佣金和点差外,还有隔夜利息费用。

买入几组20000美金的做多外汇差价合约,使用相同杠杆,持有一周:

可以看到在20000美元头寸这个水平下,IC的交易费用已经是平均偏低了,因为费用里还包含了固定佣金,所以如果交易的头寸越大,总费用也会更加优惠。

指数CFD

指数里我选择了标准普尔500指数差价合约,以及欧洲50指数差价合约进行对比,费用里一样包含了交易佣金、点差以及隔夜利息费用。

买入几组2000美金的做多指数差价合约,使用相同杠杆,持有一周:

通过实际费用的对比可以看出来:

  1. 外汇和金属交易方面,IC的Raw spread帐户还是有一定的优势的,而且在仓位越多的情况下,费用就越优惠,因为佣金是固定的情况下,越高的仓位会让低点差的优势进一步扩大;
  2. 对除了外汇和贵金属之外的其他交易品类,Raw Spread帐户和普通帐户的收费模式是一样的,都是仅收取点差,外加隔夜费用,这些交易品种的整体费用也都在平均水平。

其他费用

出入金:除了国际银行电汇出金会收取20澳币的手续费外,其余方式出入金IC都不收取手续费用。

当然你的收/付款银行可能会收取手续费,比如汇款费和信用卡手续费等。

帐户闲置费:无论帐户闲置多久,IC不收取帐户闲置费。

IC Markets开户

帐户类型

IC提供两种帐户类型,包括标准帐户和Raw spread帐户,区别主要在於佣金和点差的收费模式。

1. 标准帐户对所有类型的CFD差价合约都是纯点差的收费模式,费用都包含在点差中,不收取其他佣金。

2. Raw spread帐户在交易CFD的时候,收费分为两部分,一部分是佣金,另一部分是点差,而由於已经收取了佣金,Raw spread帐户在外汇和贵金属差价合约的点差上可以做到尽可能的优惠。

两种帐户各有优劣,但总的来说,如果你主力交易外汇和贵金属CFD,而且每次交易的量都不低,那麽Raw spread帐户整体费率会更加实惠一些。

此外,Raw spread帐户在不同的交易平台上也有不同的收费模式,IC的帐户可以cTrader交易,也可以在MT4平台上交易,区别可以参考下表。

开户流程

开户前需要准备一些简单的资料:

身分证/驾照/护照,可用的电子信箱和手机号码,住址证明(後续认证用,水电煤电话帐单或银行对帐单之类的都可以)。

接下来Step by Step教大家怎麽开户罗!

Step1:进入IC官网,点击「开始交易」;

会出现这个介面,往下滑动就可以开始填写资料了;

在这里选择「Taiwan」,填写你的姓名(需英文)、电子信箱和电话,点击「下一步」;

帐户类型选择「个人」,填写生日和地址,地址点选正确的信息,或者点击「Can’t Find My Address」直接输入具体地址(一样也需要输入英文),如果有推荐码可以勾选填写,没有可以忽略,点击「下一步」;

选择交易平台和帐户类型,可以根据你自己想开立的帐户类型选择,这里我选择「Raw Spread」帐户,以及cTrader平台,下面的基础货币有10种可选,这里我选择了USD,比较方便,选完後点击「下一步」;

接下来是声明页面,需要「填写问卷」、「安全问题与答案」、勾选同意「声明」,点击「Submit」提交;

随後IC会要求你做一个「适当性评估」,点击「开始」;

然後填写问卷具体内容,总共两页,十来题这样子,都是开户正常会问的投资经验和财务类的问题,填写好後点击「提交」;

当看到这个提示,说明注册成功了,IC会给你发一封电子邮件,包含了你的用户名(也就是电邮地址)以及临时密码,你需要登入後自己更改密码;接下来就需要提交身分证明和居住证明,我们先点击「我已了解」;

然後就可以提交证明了,上传文件之後等待审核,一般一个工作天就可以审核完,开户就算完成了,可以开始入金交易。

IC Markets入金 & 出金

IC的出入金基本是不收手续费的,支援管道也蛮丰富,常用的信用卡、银行卡、Skrill、电汇都在支援范围,入帐/到帐速度则根据不同管道有所差异,普遍还是即时到帐的。

入金管道及入帐速度

IC虽然不收取入金手续费,但还是要注意银行管道有可能收取费用喔。

出金管道及到帐速度

出金支援的管道和入金的一致,但是可用的出金方式取决於此前你入金的管道。

另外同样需要注意的是,出金的收款银行帐户或电子钱包帐户,户主名字都需要与入金的时候一致,否则出金申请会被打回。也就是说,IC是不支援第三方出入金的。

至於出金的到帐时间和门槛/限制也各有差异:

出金直接在「客户专区」页面点击「财务」-「提交取款申请」,按照提示填写信息就可以。

就出入金来说,还是电子钱包比较方面,既不用费用,速度又比较快。

IC Markets使用心得

小君在这里测试的是cTrader交易平台,有点极客风格,介面好不好看就见仁见智了,我个人还是蛮能接受啦,你也可以切换为白色主题,看起来会清爽一些。

cTrader有提供清晰的费用报告,图表和工作区都可以自定义调节,下单类型和功能也多样,满足大部分交易需求;

但是用下来也有体验不好的地方,最主要中文化的问题,介面完全翻译好,中英文夹杂,对於英文不好的人来说还是有点障碍的,而且还是简体中文,没有繁体可以选,虽然说大部分看得懂但还是有点点别扭。

多图表

交易介面分为左中右三部分,中间的行情部分是可以自定义的,默认是显示两个品种的行情,只要你萤幕够大,完全可以添加很多个品种的行情同时看,排列也可以自由拖动位置,而且每个行情小窗口都可以画线、调指标,看盘需要的功能基本都覆盖了,没什麽可以挑剔的地方。

搜索功能

介面左侧有一个搜索框,你可以在这里搜索到你想要的交易品种;另外你也可以在工作区的行情窗口,点击品种名称,就会出现一个下拉选单,这里也可以实现同样的功能。

你可以通过类别选择你要的交易品种,也可以键入品种名称进行搜索。

下单

下单的功能是够用的,在介面的右边,点击「交易商品」下的「新订单」,提供4种基本的订单类型,包括:

  • 市价订单
  • 限价订单
  • 止损订单
  • 止损限价订单(平台这里也翻译成了「限价」,翻译真的是有够水~)

其中限价、止损和止损限价订单,默认都是GTC(手动取消挂单前一直有效),而如果你勾选了「到期日」并设定了具体的日期,这个单就会变成GTD(设定的日期前有效)。

「小知识-止损单和止损限价单的区别」:止损单会以市价单的形式确保价格到达止损位置的时候尽快成交,但不保证成交的价格;而止损限价单则会以限价单的形式挂出,以保证成交的价格等於或者优於设定的价格,但是不保证成交。

价格提醒

cTrader有提供到价格提醒的功能,提醒方式可以是「网页提醒」或者「电子邮件提醒」。

首先在中间介面的工具栏最後一个有个小铃铛,点一下然後再在任意一个产品行情图上点一下;

接着就会弹出这个视窗,视窗里也可以重新选择其他产品,设定好提醒的价格和提醒方式之後点击确定就可以了。如果设定了网页提醒的话,记得打开网页的通知权限喔!设定好的提醒在「提醒列表」里可以看得到,不需要了也可以方便地删掉。

帐户报表

cTrader可以查看帐户报表并下载,报表里有「交易纪录」、「当前仓位」、「当前的挂单」等。不过费用没有很清晰地展示。

要查看报表,首先在中间工作区的下方,点击「交易历史」-设定好时间周期-点击「声」(这又是个错误翻译,实际上是statement,也就是报表的意思,IC翻译成声明了,实在有些业余);

接着就会弹出一个新的视窗展示你的帐户报表,你也可以点击「save」下载到本地。

除了这种纯文字报表,你也可以在cTrader的左边点击「Analyze」,亦即帐户分析,会把你的持仓盈亏和帐户余额等以图表的形式展示,更加直观,也可以看到利润率、盈利能力等指标,大部分时候看这个分析就足够了。

IC Markets交易市场以及产品功能

IC仅提供了CFD差价合约的交易,合约的标的覆盖了外汇、大宗商品、指数、加密货币、期货,另外还有仅在MetaTrader平台上提供股票和债券合约。

在交易市场方面还是欠缺了一些,像外汇和指数的覆盖深度和eToro对比有一点点优势,但是对比IG就完全不是一个水平的了。

值得一说的是,IC支援客户自己更改交易杠杆水平,这对CFD差价合约平台来说还是非常有用且必要的,因为本身差价合约的风险系数就比较高,而且大部分的风险源自於较高的杠杆倍数,可以调节杠杆倍数就意味着可以把风险控制在自己能接受的范围内。

你可以登入IC官网之後,在客户专区(Client Area)页面选择「Profile」-「Change Leverage」就可以根据提示更改杠杆了。

这里真的要吐槽下IC,交易平台和官网中英文交杂且翻译得不准确就算了,而在Client Area更过分到没有中文~真的是不怎麽友好。

IC Markets数据分析

IC有蛮好用的研究和分析工具,包括图表工具、经济日历、新闻流、市场深度DoM、Autochartist和Automate API;其中DoM、Autochartist和API是比较高阶的工具,专业的投资客应该比较用得上。

欠缺的是没有提供基础数据的查看和调用;此外这些工具大部分只有英文介面和英文内容,对不会英文的投资客很不友好。

图表&技术指标

在交易平台工作区旁有一个工具栏,在这里可以找到cTrader提供的所有图表工具,包括趋势线、辐射线等基础线条,铅笔工具,等距通道线,安德鲁音叉线,各种斐波那契线等。

图表也可以根据需求改成蜡烛线、柱状图、折线图等展示形式。

当然各种技术指标也没有缺席,但是各种指标名称都只有英文,如果你本来不是很专业的投资客,估计也要学习好一阵子才能明白这些指标的意义。

经济日历&新闻

经济日历主要是展示当前你选中的交易产品在近期的一些相关经济事件,如果是指标型的数据还会给出前值、实际值以及对价格波动的影响程度,对投资客保持市场敏感度是不错的一个小工具。

同样IC也有提供新闻流的浏览,可选「常规」和「加密货币」两类,每个新闻都是以简要形式展示,点开之後会有具体的新闻正文,信息来源於fxstreet,有不错的可参考性。

但是!无论是日历还是新闻,全都是英文展示,没有中文信息,所以如果看不懂英文的话,这个功能与你无关···当然你也可以点击正文里的连结跳转到FX street,使用网页的翻译功能浏览,如果你想的话~

市场深度DoM

市场深度,又称订单簿,显示的是有多少公开买入和卖出订单以不同的价格获得标的。假设目前的价格是1美元,DoM将显示在0.95到1.05美元之间每个价格分别有多少挂单。

这个功能对於高频交易和剥头皮交易来说是比较有利的参考工具。

Autochartist自动化分析

这是去年才集成到cTrader上的服务,这个服务会寻找各种知名图表模式,以识别市场变化。Autochartist利用先进的图形辨识引擎持续扫描(监视)当日市场行情,找出最有利的交易契机并预测价位的未来走向,可从数百种金融商品中确认交易机会。

Autochartist有以下主要特色功能:

图形辨识——可辨认所有类型的图表型态–变化中及已定形–并配合品质指标协助您作出正确决定;

费波纳契图形辨识——自动辨识简单及复杂费波纳契图形范围,从回探到蝴蝶图形一概俱全。

关键价位分析——Autochartist可透过辨识支撑与阻力价位,协助您设定停损点与止盈价。软体程式将各种价位变化区分为突破或接近形态。

型态品质指标——一组4个视觉指标让使用者瞬间判断正在成型的可能型态。

总结

IC的监管和资安尚可,对於大资金投资客来说点差有蛮大的竞争力,因为交易平台都是第三方的cTrader和MT,所以研究分析工具也足够好用;但前提是你对英文可以无障碍阅读,不然在使用过程中肯定会遇到不少问题;另一个痛点是合约种类比起IG这种平台来说还是少了一些。

IC同样有模拟帐户提供,有兴趣的也可以先开个模拟帐户试用一下看是否符合自己的喜好和要求,再做决定。

评测就到这里啦,有疑问可以私讯或者留言,记得分享!小君和你下次再见!

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