随着外汇保证金市场的发展，假券商黑平台也越来越多，小君经常有看到外汇新人在脸书和Line群组里面求助，咨询大家碰到了外汇诈骗该怎麽办。更夸张的是有些投资人已经被引诱到外汇黑平台了，自己都还完全不知道。
随着外汇保证金市场的发展，假券商黑平台也越来越多，小君经常有看到外汇新人在脸书和Line群组里面求助，咨询大家碰到了外汇诈骗该怎麽办。
更夸张的是有些投资人已经被引诱到外汇黑平台了，自己都还完全不知道。还有的投资小白误以为MT4/MT5就是诈骗平台，听到MT4/MT5就赶紧躲远远。
为了帮助大家更了解外汇诈骗，小君特意整理了：
- 外汇诈骗都有哪些手段？
- 怎样识别和避开外汇保证金诈骗？
- 如何选择合法、安全的外汇交易商？
- 我们常听到的MT4/MT5是诈骗吗？
- 碰到外汇诈骗之後我们改如何维权？
以及其他与外汇诈骗相关的资讯，帮助大家远离诈骗。
Let’s go!
Table of Contents
常见的MT4/MT5 经纪商| 外汇（保证金）诈骗手段有哪些
▪ 资金托管
即所谓的代操。钱打入指定账户後由券商代为操作，看上去好像很省心，但实际上透明性很差，你根本不知道是怎麽操作的，一开始平台会给你制造一个赚钱很容易的假象，让你放松警惕追加入金为後续诈骗做准备。
小君自己试过的正规外汇平台比如Mitrade，IG，Oanda等都没有提供资金托管的服务，如果单靠资金托管就可以实现高回报，那我们是不是可以轻松暴富了？大家始终记住，任何时候都没有免费的午餐。
▪ 群组带单
投资者入金之後，可使用券商提供的平台自己下单。服务商可能会提供一个群组，在群组中会有老师提供资讯，引导用户操作，步步深入。
一开始用户是盈利的，在利益的驱使下，加上骗子的引导，用户就会存入越来越多资金，然後黑平台在後台操作让用户开始亏损，这个时候券商可能以各种理由让用户无法出金，或者宣布倒闭。
甚至有些还会有後续更深入的诈骗，比如爆仓之後让你补钱或者威胁诉讼，再骗一笔。
▪ 高回报，低风险
很多外汇黑平台声称可以获得稳定的高回报，以吸引投资者。
任何投资都是高收益伴随着高风险的，承诺低风险甚至零风险的同时能获得高收益，这类诈骗话术明显违背常理，但是很可惜，很多投资者在“高回报”的诱惑下都失去了辨别能力。
▪ 高返佣，高赠金
很多券商会向客户提供一定的返佣或者赠金优惠，增加客户忠诚度。所谓的返佣，指的是交易过程中产生的手续费和点差，是外汇交易成本的一部分。
外汇诈骗平台就利用了这一点，夸大优惠力度甚至100%返佣，也有些平台含糊其辞，只说返手续费，隐瞒点差。当投资者投入大量资金以後，就会发现被骗。
▪ 点差骗局
外汇点差骗局是在交易成本上做文章，利用计算机扩大点差范围，从而加大交易成本。
甚至有些不法平台还会将返佣和点差相结合，比如他先将点差调高50个点，然後告诉投资者可以返20个点的点差，投资者根本不知道实际成本。
▪ 冒充正规平台
很多Facebook或者LINE的投资群组里面都有非常多的诈骗人员潜伏，投资人从这些渠道里添加了一些所谓的「官方客服」，他们会发送假平台的连结，在假客服的指导下，投资人误以为自己是通过正规的平台交易，最後发现持续亏损甚至连本金都拿不回来。
大家开始交易前，一定要核实外汇平台的监管和真实性，比如骗子就多次假冒富拓来进行诈骗：
▪ 自动交易骗局
智能自动交易系统，又称为EA（Expert Adviser），投资者可以透过系统的帮助实现24小时自动交易，不影响其他事务。
有些诈骗平台会利用EA，夸大自己的交易系统无比强大，既安全，费用又低，还能让你全天候稳赚不赔，实现你的被动收入，比其他知名系统都好用。
要知道一个成熟的交易系统，开发成本非常高，不是任何一个小机构能解决的，也更不会有稳赚不赔的系统。如果投资者偏信一些没有经过审查的EA系统，可能导致损失。
天下不会有免费的午餐，如果真的有稳赚不赔的好项目，为什么平台要分享给你呢？
▪ 保本保证
和高回报，低风险类似，保本保息之类的话术也是利用投资人趋利而又不想承担风险的心态，吸引投资人的注意。
投资人对这类宣传都要提高警惕。除了保本，有些机构甚至宣传可以保证一定比例的回报，这种典型的庞氏骗局最终就是卷款跑路。
类似的还有一些固定收益外汇托管项目、人工智能外汇托管项目、AB仓保险类外汇托管理财项目等，这些项目的共同点就是宣称稳赚不赔，赚钱特别容易。
还是那句话，开始投资前，先问问自己真的有条件吃上免费的午餐吗？
正规外汇平台开户优惠整理
MT4/MT5是诈骗平台吗？
MT4/MT5都是交易用的软体，它们只是一个下单的软件而已。可以理解为他是一个类似於Android的系统，这个系统可以连接到不同的外汇券商。
会不会有诈骗，关键在於用户选择了什麽样的外汇券商，MT4/MT5只是一个提供下单的软体工具，工具是无法自己诈骗的。
注意： 有很多的诈骗机构会假冒MT4或者MT5的工作人员，引导用户到黑平台交易，小君就有收到私讯反馈说有MT5的客服人员联系投资人帮忙办理开户和入金，其实就是诈骗机构在诱骗投资人去黑平台交易。
MT4/5本身是没有对接一般客户的，他们对接的都是券商平台，所以如果你有接到来自MT4/5客服人员的主动联系，千万不要相信。
怎麽判断MT4/MT5 经纪商|外汇平台是否合法？如何避开外汇保证金诈骗黑平台？
1. 查询MT4/MT5 经纪商|外汇平台的监管情况
经过权威监管机构认证的持牌经纪商相对安全、合规。以下是比较严格的国际监管机构，透过其官网可以查询到持牌经纪商的资讯：
2. 查询外汇监管讯息
我们先以知名老牌券商IG Markets在ASIC的监管爲例，告诉大家怎麽验证交易平台的金融监管：
首先登录ASIC官网https://asic.gov.au/，可以看到如下界面：
点击屏幕右侧的“Professional registers”，进入查询页面。
根据页面要求输入关键词和查询证书种类，这里我们选择澳大利亚金融服务牌照AFSL。当然也可以透过监管编号进行精确查询。
系统会根据关键词列出搜索清单，用户从中选择需要查询的机构名，比如我们查询“IG MARKETS LIMITED”。注意，一定要名字完全一致。
点选具体要查的公司後，即出现该机构讯息。
下方还有各认证的具体资讯，可点击“+”号展开。
展开後可见认证详情。
这里需要强调两点：
一是需要查询的公司名字以及地址必须和监管讯息中的完全一致，差一个字母都不行；
二是要看清监管牌照约束的业务范围。
3. 查询MT4/MT5 经纪商|外汇交易所的网站注册信息
用户可以在www.whois.com网站上查询交易商的网站注册讯息，也可以查询外汇天眼、外汇110等媒体网站，对交易商讯息进行相互验证。
a. 我们首先以知名老牌券商www.ig.com来看看它的whois结果
在www.whois.com的搜索栏中输入“www.ig.com”，点击“SEARCH”进行搜索。
进入下一界面，再点击“Whois”按钮。
系统给出搜索结果如下图，我们可以看到igmarkets这个网站的注册日期、到期日、注册机构名称、国家等。
除此之外，我们还需要仔细查看交易商自己的官网，看注册讯息和监管及媒体网站是否一致。
像IG这样的正规券商，一般注册时间都比较久，注册人以及国家地区也能和官网的公司名称对应上，可以初步判断这类型的券商更值得信任。
b. 我们再来看看上面提到的诈骗平台fxtmfuto.com的whois结果
在whois网站里输入fxtmfuto.com查询，我们可以看到诈骗平台的网站注册的时间还非常短，一般正规的平台注册时间都会在10年甚至以上。
诈骗平台不敢公开自己的公司注册名字，而正规平台的注册名字是和自己的网站公司名统一的：
结合whois上的查询结果和交易商本身的站点讯息，我们可以关注以下几个方面：
4. 看业务模式
- 看有无发展多级下线的奖励机制。作为一个交易平台，就是提供开户和公平交易服务的，没有必要发展下线，快速发展客户的操作本身已经涉及违规，很可能是庞氏骗局。
- 看有无稳定的高回报承诺或暗示。透过外汇交易市场赚钱是需要承担风险的，不费任何力气稳赚是不现实的，所以这类承诺不科学，多为诈骗。
- 看有无高额福利，比如返现、赠金等。福利可以有，但是往往程度比较微弱，如果福利的力度过大，就要提高警惕了。毕竟交易本身的利润是有限的，如果给出的福利过大，钱从哪里来？难道平台自愿亏钱做买卖吗？
- 看有无托管理财业务。外汇平台不存在托管概念的业务，凡是称有托管业务的，都要注意。
综上，我们建议但凡平台有以下几种情况的，都不要开始交易：
- 无法查到完整公司讯息及监管讯息；
- 查询後讯息不符的，比如公司网站讯息和监管讯息不相符；
- 查询得知公司没有实质有效牌照的；
- 公司评分太低的（低於5分）；
- 公司或网站成立时间短，甚至不到1年的；
- 在监管网站或者媒体网站发现公司涉及较多投诉的。
如果实在不知道怎麽选，Mitrade，IG，Etoro, Oanda都是不错的选择，大家根据自己的需求挑选就好。小君最近使用Mitrade比较多，平台介面非常的简单易用，小白都能轻松上手，出入金到账都非常快，整体感觉还不错。
提高认知，远离外汇诈骗
虽然误入诈骗平台后我们可以采取一定措施挽回损失，但是通常效果都不理想，资金往往无法全额收回，而且交涉、报案等工作都要耗费我们很多时间精力，最终还是得不偿失，所以最好的方式还是尽量避免受骗。
以下是小君的一些防骗总结，希望能够帮助到大家：
- 选择至少持有1个顶级监管牌照的交易商，比如美国的NFA，英国的FCA，澳大利亚的ASIC，日本的FSA，以及瑞士的FINMA。
- 建议选择成立时间在10年以上的老牌交易商，有历史有口碑，通常规模也比较大，成本上也有优势。不建议选择成立时间短或者规模小的交易商。
- 多对比几个大平台，从杠杆、交易品类、交易成本、软件易用性等各方面综合考虑，选择最适合自己的平台交易商。
- 不要轻信熟人推荐的交易商或者平台，任何平台，在入金前都要仔细做背景调查。
- 对於自己已知的交易商，也应该定期查询，不排除交易商的资质或者口碑会发生变化。
- 调整好投机暴利心态，不要盲目跟风，应理性看待投资，通过学习投资技能来提高投资收益更靠谱。
- 不要老想着抱大腿，努力提升自己的专业层面去获取收益比只依靠别人更可靠。
- 唯有自身做到理性，有足够的的专业知识才能够应对不法分子花样百出的骗局。
MT4/5诈骗|外汇诈骗：快问快答
1. 不小心误入外汇保证金诈骗平台无法出金该怎麽办？
若不小心碰到了诈骗平台，也不用慌张，先尽可能地挽回损失。
- 尝试交涉。多收集一些证据资料，向黑平台交涉，提出媒体曝光，如果平台还想经营，有可能退回一定资金。
- 同时联合受害者，建议大家组团，尽可能多地搜集有用资讯，把被骗过程的聊天记录、转账记录、关键人联系方式、证件号、银行卡号等信息归集起来，联名报案。由於涉案人数和金额较大，警方会更加重视。报案越早越好，争取让警方有时间冻结非法平台的资金，以挽回损失。
- 将搜集到的资讯提供给监管部门或者报案，尽快冻结资金，防止诈骗者将资金转移出境;
- 通过媒体曝光打压黑平台，以提醒保护投资者。
2. MT4/MT5可以出金？外汇交易如何出金？
有人问MT4或者MT5能不能出金。其实是同样的道理，这些软体只是一个下单的工具，不存在保管资金的功能，投资人的钱是入金到自己选择的外汇平台，要出金就要找开户的券商，按照券商的规则出金，和软体没有关系。
安全正规的外汇经纪商推荐
- 国际外汇经纪商推荐：
- 台湾本地外汇交易商推荐：
- 群益期货，成立於1997年，是台湾第一家合法的外汇保证金券商，受金管会监管，可交易多种货币对，资金存取都是在国内银行，公司也在国内有实际经营地点，跑路风险很低。
- 元大期货，成立於1997年，商品种类包括外汇保证金、贵金属、大宗商品期货等。元大期货开户要求比较高，需要提供两种身份证件及银行存折。
☛延伸阅读：外汇保证金交易平台怎麽选？2021外汇经纪商排名清单
有关外汇（保证金）诈骗|MT4/5诈骗的总结复习
- 外汇诈骗种类繁多，而且还在推陈出新，本文无法穷尽所有的诈骗手段，投资者必须提高警惕，抓住诈骗的特点和共性，努力预防。
- 外汇诈骗的共性包括：利用人们赚快钱的心理，画大饼，宣称能帮客户稳定、安全、快速、高额、方便地赚到钱，甚至客户什麽都不用做，只需要入金。这类太美好的愿景，都应该引起投资者的高度警觉。
- 选择交易商要慎重，仔细查询监管机构、券商、媒体等多方网站的资讯，并相互印证，凡发现查不出、对不上、无牌照、评分低、经营时间太短、投诉较多等情况，都不要做。
- 不要轻信熟人、私聊等方式推荐的服务商，尽量选择知名度高、历史悠久、规模大、监管牌照齐全、口碑好的大交易商，因为我们完全没有必要去冒险尝试那些不知名的小平台。建议新手选择有顶级牌照的外汇券商，或者台湾本土的知名券商。
- 如果不慎被骗，也不要轻易放弃，可以尝试交涉或者组团报警，争取挽回损失。
- 预防永远是最好的方式，摆正心态，不要贪，不要懒，选择券商的时候做好调查工作。
- MT4和MT5都是交易软体工具，和诈骗没有必然联系。但投资者还是要提防假软体或者黑券商的诈骗手段。
☛延伸阅读：什麽是外汇保证金交易？差价合约是什麽？
☛延伸阅读：外汇投资入门：怎麽开始，优势几风险，新手看这个就够了
☛延伸阅读：全球主要外汇监管机构有哪些？哪些靠谱？外汇券商的秘密！
