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常见外汇诈骗有哪些?MT4/MT5是诈骗吗?如何识别外汇保证金骗局

随着外汇保证金市场的发展,假券商黑平台也越来越多,小君经常有看到外汇新人在脸书和Line群组里面求助,咨询大家碰到了外汇诈骗该怎麽办。更夸张的是有些投资人已经被引诱到外汇黑平台了,自己都还完全不知道。

常见外汇诈骗有哪些?MT4/MT5是诈骗吗?如何识别外汇保证金骗局

随着外汇保证金市场的发展,假券商黑平台也越来越多,小君经常有看到外汇新人在脸书和Line群组里面求助,咨询大家碰到了外汇诈骗该怎麽办。

更夸张的是有些投资人已经被引诱到外汇黑平台了,自己都还完全不知道。还有的投资小白误以为MT4/MT5就是诈骗平台,听到MT4/MT5就赶紧躲远远。

为了帮助大家更了解外汇诈骗,小君特意整理了:

  • 外汇诈骗都有哪些手段?
  • 怎样识别和避开外汇保证金诈骗?
  • 如何选择合法、安全的外汇交易商?
  • 我们常听到的MT4/MT5是诈骗吗?
  • 碰到外汇诈骗之後我们改如何维权?

以及其他与外汇诈骗相关的资讯,帮助大家远离诈骗。

Let’s go!


Table of Contents

常见的MT4/MT5 经纪商| 外汇(保证金)诈骗手段有哪些

▪ 资金托管

即所谓的代操。钱打入指定账户後由券商代为操作,看上去好像很省心,但实际上透明性很差,你根本不知道是怎麽操作的,一开始平台会给你制造一个赚钱很容易的假象,让你放松警惕追加入金为後续诈骗做准备。

小君自己试过的正规外汇平台比如MitradeIG,Oanda等都没有提供资金托管的服务,如果单靠资金托管就可以实现高回报,那我们是不是可以轻松暴富了?大家始终记住,任何时候都没有免费的午餐。

▪ 群组带单

投资者入金之後,可使用券商提供的平台自己下单。服务商可能会提供一个群组,在群组中会有老师提供资讯,引导用户操作,步步深入。

一开始用户是盈利的,在利益的驱使下,加上骗子的引导,用户就会存入越来越多资金,然後黑平台在後台操作让用户开始亏损,这个时候券商可能以各种理由让用户无法出金,或者宣布倒闭。

甚至有些还会有後续更深入的诈骗,比如爆仓之後让你补钱或者威胁诉讼,再骗一笔。

▪ 高回报,低风险

很多外汇黑平台声称可以获得稳定的高回报,以吸引投资者。

任何投资都是高收益伴随着高风险的,承诺低风险甚至零风险的同时能获得高收益,这类诈骗话术明显违背常理,但是很可惜,很多投资者在“高回报”的诱惑下都失去了辨别能力。

▪ 高返佣,高赠金

很多券商会向客户提供一定的返佣或者赠金优惠,增加客户忠诚度。所谓的返佣,指的是交易过程中产生的手续费和点差,是外汇交易成本的一部分。

外汇诈骗平台就利用了这一点,夸大优惠力度甚至100%返佣,也有些平台含糊其辞,只说返手续费,隐瞒点差。当投资者投入大量资金以後,就会发现被骗。

▪ 点差骗局

外汇点差骗局是在交易成本上做文章,利用计算机扩大点差范围,从而加大交易成本。

甚至有些不法平台还会将返佣和点差相结合,比如他先将点差调高50个点,然後告诉投资者可以返20个点的点差,投资者根本不知道实际成本。

▪ 冒充正规平台

很多Facebook或者LINE的投资群组里面都有非常多的诈骗人员潜伏,投资人从这些渠道里添加了一些所谓的「官方客服」,他们会发送假平台的连结,在假客服的指导下,投资人误以为自己是通过正规的平台交易,最後发现持续亏损甚至连本金都拿不回来。

大家开始交易前,一定要核实外汇平台的监管和真实性,比如骗子就多次假冒富拓来进行诈骗:

▪ 自动交易骗局

智能自动交易系统,又称为EA(Expert Adviser),投资者可以透过系统的帮助实现24小时自动交易,不影响其他事务。

有些诈骗平台会利用EA,夸大自己的交易系统无比强大,既安全,费用又低,还能让你全天候稳赚不赔,实现你的被动收入,比其他知名系统都好用。

要知道一个成熟的交易系统,开发成本非常高,不是任何一个小机构能解决的,也更不会有稳赚不赔的系统。如果投资者偏信一些没有经过审查的EA系统,可能导致损失。

天下不会有免费的午餐,如果真的有稳赚不赔的好项目,为什么平台要分享给你呢?

▪ 保本保证

和高回报,低风险类似,保本保息之类的话术也是利用投资人趋利而又不想承担风险的心态,吸引投资人的注意。

投资人对这类宣传都要提高警惕。除了保本,有些机构甚至宣传可以保证一定比例的回报,这种典型的庞氏骗局最终就是卷款跑路。

类似的还有一些固定收益外汇托管项目、人工智能外汇托管项目、AB仓保险类外汇托管理财项目等,这些项目的共同点就是宣称稳赚不赔,赚钱特别容易。

还是那句话,开始投资前,先问问自己真的有条件吃上免费的午餐吗?

正规外汇平台开户优惠整理

MT4/MT5是诈骗平台吗?

MT4/MT5都是交易用的软体,它们只是一个下单的软件而已。可以理解为他是一个类似於Android的系统,这个系统可以连接到不同的外汇券商。

会不会有诈骗,关键在於用户选择了什麽样的外汇券商,MT4/MT5只是一个提供下单的软体工具,工具是无法自己诈骗的。

注意: 有很多的诈骗机构会假冒MT4或者MT5的工作人员,引导用户到黑平台交易,小君就有收到私讯反馈说有MT5的客服人员联系投资人帮忙办理开户和入金,其实就是诈骗机构在诱骗投资人去黑平台交易。

MT4/5本身是没有对接一般客户的,他们对接的都是券商平台,所以如果你有接到来自MT4/5客服人员的主动联系,千万不要相信。


怎麽判断MT4/MT5 经纪商|外汇平台是否合法?如何避开外汇保证金诈骗黑平台?

1. 查询MT4/MT5 经纪商|外汇平台的监管情况

经过权威监管机构认证的持牌经纪商相对安全、合规。以下是比较严格的国际监管机构,透过其官网可以查询到持牌经纪商的资讯:

2. 查询外汇监管讯息

我们先以知名老牌券商IG Markets在ASIC的监管爲例,告诉大家怎麽验证交易平台的金融监管:

首先登录ASIC官网https://asic.gov.au/,可以看到如下界面:

点击屏幕右侧的“Professional registers”,进入查询页面。

根据页面要求输入关键词和查询证书种类,这里我们选择澳大利亚金融服务牌照AFSL。当然也可以透过监管编号进行精确查询。

系统会根据关键词列出搜索清单,用户从中选择需要查询的机构名,比如我们查询“IG MARKETS LIMITED”。注意,一定要名字完全一致。

点选具体要查的公司後,即出现该机构讯息。

下方还有各认证的具体资讯,可点击“+”号展开。

展开後可见认证详情。

这里需要强调两点:

一是需要查询的公司名字以及地址必须和监管讯息中的完全一致,差一个字母都不行;

二是要看清监管牌照约束的业务范围。

3. 查询MT4/MT5 经纪商|外汇交易所的网站注册信息

用户可以在www.whois.com网站上查询交易商的网站注册讯息,也可以查询外汇天眼、外汇110等媒体网站,对交易商讯息进行相互验证。

a. 我们首先以知名老牌券商www.ig.com来看看它的whois结果

在www.whois.com的搜索栏中输入“www.ig.com”,点击“SEARCH”进行搜索。

进入下一界面,再点击“Whois”按钮。

系统给出搜索结果如下图,我们可以看到igmarkets这个网站的注册日期、到期日、注册机构名称、国家等。

除此之外,我们还需要仔细查看交易商自己的官网,看注册讯息和监管及媒体网站是否一致。

像IG这样的正规券商,一般注册时间都比较久,注册人以及国家地区也能和官网的公司名称对应上,可以初步判断这类型的券商更值得信任。

b. 我们再来看看上面提到的诈骗平台fxtmfuto.com的whois结果

在whois网站里输入fxtmfuto.com查询,我们可以看到诈骗平台的网站注册的时间还非常短,一般正规的平台注册时间都会在10年甚至以上。

诈骗平台不敢公开自己的公司注册名字,而正规平台的注册名字是和自己的网站公司名统一的:

结合whois上的查询结果和交易商本身的站点讯息,我们可以关注以下几个方面:

4. 看业务模式

  • 看有无发展多级下线的奖励机制。作为一个交易平台,就是提供开户和公平交易服务的,没有必要发展下线,快速发展客户的操作本身已经涉及违规,很可能是庞氏骗局。
  • 看有无稳定的高回报承诺或暗示。透过外汇交易市场赚钱是需要承担风险的,不费任何力气稳赚是不现实的,所以这类承诺不科学,多为诈骗。
  • 看有无高额福利,比如返现、赠金等。福利可以有,但是往往程度比较微弱,如果福利的力度过大,就要提高警惕了。毕竟交易本身的利润是有限的,如果给出的福利过大,钱从哪里来?难道平台自愿亏钱做买卖吗?
  • 看有无托管理财业务。外汇平台不存在托管概念的业务,凡是称有托管业务的,都要注意。

综上,我们建议但凡平台有以下几种情况的,都不要开始交易:

  1. 无法查到完整公司讯息及监管讯息;
  2. 查询後讯息不符的,比如公司网站讯息和监管讯息不相符;
  3. 查询得知公司没有实质有效牌照的;
  4. 公司评分太低的(低於5分);
  5. 公司或网站成立时间短,甚至不到1年的;
  6. 在监管网站或者媒体网站发现公司涉及较多投诉的。

如果实在不知道怎麽选,Mitrade,IG,Etoro, Oanda都是不错的选择,大家根据自己的需求挑选就好。小君最近使用Mitrade比较多,平台介面非常的简单易用,小白都能轻松上手,出入金到账都非常快,整体感觉还不错。


提高认知,远离外汇诈骗

虽然误入诈骗平台后我们可以采取一定措施挽回损失,但是通常效果都不理想,资金往往无法全额收回,而且交涉、报案等工作都要耗费我们很多时间精力,最终还是得不偿失,所以最好的方式还是尽量避免受骗。

以下是小君的一些防骗总结,希望能够帮助到大家:

  1. 选择至少持有1个顶级监管牌照的交易商,比如美国的NFA,英国的FCA,澳大利亚的ASIC,日本的FSA,以及瑞士的FINMA。
  2. 建议选择成立时间在10年以上的老牌交易商,有历史有口碑,通常规模也比较大,成本上也有优势。不建议选择成立时间短或者规模小的交易商。
  3. 多对比几个大平台,从杠杆、交易品类、交易成本、软件易用性等各方面综合考虑,选择最适合自己的平台交易商。
  4. 不要轻信熟人推荐的交易商或者平台,任何平台,在入金前都要仔细做背景调查。
  5. 对於自己已知的交易商,也应该定期查询,不排除交易商的资质或者口碑会发生变化。
  6. 调整好投机暴利心态,不要盲目跟风,应理性看待投资,通过学习投资技能来提高投资收益更靠谱。
  7. 不要老想着抱大腿,努力提升自己的专业层面去获取收益比只依靠别人更可靠。
  8. 唯有自身做到理性,有足够的的专业知识才能够应对不法分子花样百出的骗局。

MT4/5诈骗|外汇诈骗:快问快答

1. 不小心误入外汇保证金诈骗平台无法出金该怎麽办?

若不小心碰到了诈骗平台,也不用慌张,先尽可能地挽回损失。

  • 尝试交涉。多收集一些证据资料,向黑平台交涉,提出媒体曝光,如果平台还想经营,有可能退回一定资金。
  • 同时联合受害者,建议大家组团,尽可能多地搜集有用资讯,把被骗过程的聊天记录、转账记录、关键人联系方式、证件号、银行卡号等信息归集起来,联名报案。由於涉案人数和金额较大,警方会更加重视。报案越早越好,争取让警方有时间冻结非法平台的资金,以挽回损失。
  • 将搜集到的资讯提供给监管部门或者报案,尽快冻结资金,防止诈骗者将资金转移出境;
  • 通过媒体曝光打压黑平台,以提醒保护投资者。

2. MT4/MT5可以出金?外汇交易如何出金?

有人问MT4或者MT5能不能出金。其实是同样的道理,这些软体只是一个下单的工具,不存在保管资金的功能,投资人的钱是入金到自己选择的外汇平台,要出金就要找开户的券商,按照券商的规则出金,和软体没有关系。

安全正规的外汇经纪商推荐

  • 国际外汇经纪商推荐:
  • 台湾本地外汇交易商推荐:
  1. 群益期货,成立於1997年,是台湾第一家合法的外汇保证金券商,受金管会监管,可交易多种货币对,资金存取都是在国内银行,公司也在国内有实际经营地点,跑路风险很低。
  2. 元大期货,成立於1997年,商品种类包括外汇保证金、贵金属、大宗商品期货等。元大期货开户要求比较高,需要提供两种身份证件及银行存折。

☛延伸阅读:外汇保证金交易平台怎麽选?2021外汇经纪商排名清单


有关外汇(保证金)诈骗|MT4/5诈骗的总结复习

  1. 外汇诈骗种类繁多,而且还在推陈出新,本文无法穷尽所有的诈骗手段,投资者必须提高警惕,抓住诈骗的特点和共性,努力预防。
  2. 外汇诈骗的共性包括:利用人们赚快钱的心理,画大饼,宣称能帮客户稳定、安全、快速、高额、方便地赚到钱,甚至客户什麽都不用做,只需要入金。这类太美好的愿景,都应该引起投资者的高度警觉。
  3. 选择交易商要慎重,仔细查询监管机构、券商、媒体等多方网站的资讯,并相互印证,凡发现查不出、对不上、无牌照、评分低、经营时间太短、投诉较多等情况,都不要做。
  4. 不要轻信熟人、私聊等方式推荐的服务商,尽量选择知名度高、历史悠久、规模大、监管牌照齐全、口碑好的大交易商,因为我们完全没有必要去冒险尝试那些不知名的小平台。建议新手选择有顶级牌照的外汇券商,或者台湾本土的知名券商。
  5. 如果不慎被骗,也不要轻易放弃,可以尝试交涉或者组团报警,争取挽回损失。
  6. 预防永远是最好的方式,摆正心态,不要贪,不要懒,选择券商的时候做好调查工作。
  7. MT4和MT5都是交易软体工具,和诈骗没有必然联系。但投资者还是要提防假软体或者黑券商的诈骗手段。

☛延伸阅读:什麽是外汇保证金交易?差价合约是什麽?

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