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ASIC:MobiSuper和ZIB Financial因违规推销金融服务遭罚款25万美元

ASIC:MobiSuper和ZIB Financial因违规推销金融服务遭罚款25万美元联邦法院已下令MobiSuper Pty Limited (MobiSuper)和MobiSuper的金融服务持牌机构ZIB Financial Pty Limited (ZIB)因违规推销MobiSuper基金而支付25万美元的罚款。
ASIC副主席Sarah Court表示:“养老金对澳大利亚人未来的财务安全很重要。至关重要的是,消费者在选择他们的超级基金时,不会被误导或提供不符合他们最佳利益的个人建议。“
MobiSuper客户服务官 (CSO) 致电客户(包括接受MobiSuper提供的搜索服务的客户),以识别其他退休金提供商或澳大利亚税务局运营的账户中“丢失”的退休金。
法院发现,在营销电话中,MobiSuper CSO:
提供个人建议,但未以这些消费者的最大利益为出发点;
未能警告消费者所提供的建议是基于不完整或不准确的信息。
联邦法院还发现MobiSuper:
误导性地声称消费者可以通过在MobiSuper Fund开立账户并将他们的退休金合并或滚动到账户中来节省费用;
未能按照法律要求向消费者提供任何建议声明。
MobiSuper的持牌机构ZIB已被责令对MobiSuper CSO的违规行为以及ZIB未能采取合理措施确保这些违规行为不会发生支付罚款。联邦法院还发现,ZIB没有履行其确保其牌照涵盖的金融服务(如MobiSuper提供的)有效、诚实和公平地提供的义务。
Court女士总结道:“ASIC接手此案是因为担心在没有相关法律保护的情况下提供个人建议,并且消费者被误导将他们的退休金转入MobiSuper基金。这种做法并没有关注对消费者最有利的东西。ASIC将继续努力确保持牌机构遵守法律并正确监控其公司授权代表,以防止不良的促销行为,”
Charlesworth法官发现ZIB的“作为和不作为没有达到金融服务持牌机构所期望的“健全的道德价值观和判断力”,且“严重偏离了合理的建议执行标准”。
背景
MobiSuper是ZIB金融服务牌照的企业授权代表。MobiSuper是MobiSuper Fund的发起人,该基金是Tidswell Master Superannuation Plan的一个部门。
联邦法院此前宣布,Tidswell金融服务有限公司(Tidswell Master Superannuation Plan在相关时间的受托人)未能采取一切必要措施确保有效、诚实和公平地提供其牌照所涵盖的金融服务。Tidswell已与MobiSuper签约,以向潜在成员推销MobiSuper基金。

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