1. 零界财经首页
  2. 外汇交易学院

外汇投资入门:怎麽开始,优势几风险,新手看这个就够了

你有没有见过这样的外汇投资的广告:利用一个午休的时间,你就可以赚到100美金。外汇交易真的可以这麽轻松的赚钱吗?接下来我就会和大家分享外汇投资的一些基础知识。什麽是外汇?什麽是外汇投资?外汇(Fore

你有没有见过这样的外汇投资的广告:利用一个午休的时间,你就可以赚到100美金。

外汇交易真的可以这麽轻松的赚钱吗?

接下来我就会和大家分享外汇投资的一些基础知识。


什麽是外汇?什麽是外汇投资?

外汇(Forex),也被称作FX和外汇交易,指的是将一国的货币与另一国的货币进行交换。

外汇投资就是通过货币的兑换来赚取价差。

举个例子:

  • 你打算从台湾去美国旅游
  • 你去银行将28000台币兑换成1000美金打算旅游的时候用
  • 整个旅行都可以刷信用卡,没有用到之前兑换的美金,於是你在回台湾後,又将1000美金换回了台币
  • 你发现现在一块美金可以换到32台币,你用原来的1000美金换回了32000台币

最终你赚了4000台币。

不难看出,在外币投资中,你相当於购买了不同的外币商品,而外币汇率是实时变动的,当货币的价值朝着与你决策方向相同的方向变化时,你就获得了利润。


5个步骤即可开始投资外汇

步骤一:选择合适的外汇交易平台开户

投资外币一般是通过保证金制度,需要先选择适合自己的外汇保证金平台,才能对应操作。

和炒股类似,投资股票之前,首先需要选择你一家值得信任的券商。如果不知道外汇保证金交易平台怎麽选,可以考虑下面几家,他们都是受正规监管值得信任的平台:

注意:Mitrade为浮动点差,表格数据仅供参考,具体可以去Mitrade官网了解更多详情。

步骤二:入金

为您的帐户存入资金,以上列出的交易平台,可支持信用卡,Skrill以及电汇入金。

步骤三:制定投资策略

投资不可以只是凭着直觉去买卖,首先你需要制定适合自己的投资策略,了解当前的经济环境以及全球趋势,来对应投资相应的货币对。

建议先通过虚拟账户来测试你的投资策略是否可行,练习充分之後再开始真实交易。

步骤四:开始第一笔交易

制定好投资策略,并且选择了目标货币对以後,就可以开始第一笔交易了。

步骤五:关注你的交易

外汇市场变化非常迅速,通常甚至比股票还要快。 关注你的交易,如果发现投资方向错误,及时调整投资方案。


外汇投资的5大管道

上面我们有提到出去旅行兑换外币的案例,其实也就是现钞外币的买卖,但是因为现货外汇的差价较高,往往比较难获利,那麽还有哪些别的外汇投资管道呢?

1. 外汇保证金

外汇保证金是一种金融衍生品,一般指投资一定数量的资金作为保证金,按一定杠杆倍数在扩大的投资额范围内进行外汇交易,投资者并没有买卖实体的商品,它和外汇期货很像,都是买卖合约,但是不同点在於期货是有交割期限的,而外汇保证金是没有期限的。

外汇保证金也是目前市场上最主流的外汇投资方式,提到外汇投资,大部分投资人自然就会把它和外汇保证金划上等号。

优势:

  • 没有人为乾预,市场公平: 外汇市场是世界上最大的金融市场,日交易量在5.3万亿美元左右,流通性极高,受许多宏观国际因素影响,人为阻止或乾预是不可能的。
  • T + 0模式,全天24小时不间断交易: 外汇投资者可根据自己的时间自行安排交易时间,因此您不必等待市场开放,并且外汇交易即时成交无需等待,通常情况下所有订单都可以在指定的价位或指定的范围内即时成交。
  • 杠杆灵活,交易成本低: 通过杠杆作用可以将实际交易金额进行放大,具有“以小博大”的特点,因此大大降低了外汇交易成本低。
  • 双向交易,风险相对可控:外汇投资不管行情是涨还是跌,都有机会盈利,可设定止损和限价点通过设置止损和限价点,可以帮助交易者及时控制替代或锁定获利。

适合谁:

  • 小资族
  • 高风险投资人群
  • 以小博大的投资客
  • 短线投资客
  • 追逐高收益的投资人

延伸阅读:外汇保证金交易平台怎麽选?2021外汇经纪商排名清单

延伸阅读:什麽是外汇保证金交易?差价合约是什麽?

2. 外汇ETF

货币ETF是一种开放式基金,可以追踪一篮子或者单一货币,丰富了投资客的投资组合,还可以对冲货币风险和通货膨胀。

优势:

  • 对冲风险:投资人可以利用ETF的多空操作来对冲货币风险。
  • 增加投资组合的多样性:如果你的投资主要围绕美元,利用外汇ETF投资非美元产品可以增加投资的多样性,也为投资人提供了除股票和债券之外的一种投资方式。

适合谁:

  • 投资新手
  • 没有时间实时看盘的人群
  • 爱好长线投资的投资客
3. 外币保单

简单的说就是投资於以外币计价的保单,无论是保费,保险金或者是保单等费用,都以外币来计价。

优势:

  • 预定利率高,长期稳定:台币保单预定利率只有2%,美元保单最高3%,若再加上额外的增值回馈分享金,获利就更多,长期下来较台币保单获利高且稳。
  • 美元利率更高:如果是购买美元保单,美元的利率较高,这样一来,资产的累积速度会更快。

适合谁:

  • 爱好出国旅游的人群
  • 子女计划出国读书的人群
  • 喜欢配置货币资产的人群
  • 计划海外退休的人群
4. 外币计价基金

外币基金就是以外币计价的基金,投资时须以外币交易,以境外基金为主,台湾投信也发行了不少外币计价基金,主要币别如美元、欧元、人民币等都有,选择很多。

基金最主要的种类有股票型、债券型、平衡型,投资区域可分为全球型、区域型、单一国家型、产业型等等。

优势:

  • 集合投资:能够将零散的资金汇聚投资於各种金融工具,以谋取资产的增值。
  • 分散风险:分散投资於多种金融产品,借助不同投资对象之间的互补性,达到分散风险的目的。
  • 专家管理:由经过专业训练经验丰富的的投资人员进行管理,投资更放心。

适合谁:

  • 小资族
  • 爱好长线投资的人群
5. 外币活存及定存

活期外汇存款是随存随取的个人外汇存款,定期外币存款是指银行进行的固定存款期限的外币存款,这是最简单方便的外汇投资管道,风险非常小,收益相对风险高的投资方式比较小。

优势:

  • 活存灵活方便:没有时间上的限制,随时可取
  • 美金活存利率达2%而定存可达3%:美金定存作为超低风险的投资方式之一,也是一个不错的选择

适合谁:

  • 第一次接触外币投资的新手
  • 追求低收益,低风险的投资人群

外汇投资有哪些好处?风险大吗?

外汇投资的好处

  • 多元化的投资组合 – 许多投资者非常关注股票和债券, 投资外币可以多样化你的投资组合,方便抓住更多投资机会。
  • 可以做多做空 – 无论外汇市场是涨还是跌,均有机会盈利。
  • 外汇市场的流动性高交易量大 – 每天都有超过5万亿美元的金额在外汇市场上流通,巨大的交易市场通常会带来点数的波动,聪明的投资客懂得抓住其中的外汇投资时机。
  • 24小时都可以操作 – 因为地球的自转,每个国家会有不同的时差,这就导致每个国家开市的时间不同,这也给投资客带来了更多的投资机会。对於短期投资客来说无需等待市场开放,在投资的选择上非常灵活。
  • 适合小资金 – 外汇保证金制度通常会带有一定的杠杆,操作外汇对於小资族来说,是一个非常容易入手的商品。

投资外汇的风险

●外汇市场的波动性高

当宏观经济和政治因素发生变化,高流动性的外汇市场往往会快速波动,投资客在高波动性的市场上很容易出现亏损。

和股票市场不同,上市公司在股价发生剧烈震荡时,股东可以通过向上市公司管理层施压寻求改变来稳定局势,而外汇交易者很难左右宏观经济的变化,外汇市场通常会比股票和债券市场波动性更大。

● 杠杆交易

杠杆是一把双刃剑,它能够降低你的投资门槛,小资族利用1:50的杠杆,只需要投入$100就可以持有价值$5000的外汇头寸,对资金的要求较低,也可以放大盈利。但是同时,杠杆也会放大亏损。


开始投资外币之前你需要做哪些准备?

准备一,选择安全可靠的外汇交易平台

投资外币的第一步,首先是要选择一个安全可靠的外汇交易平台。优先选择公司历史悠久,受正规监管,以及有一定规模的交易平台。

目前全球最具影响力的监管包括,如果你选择的交易平台受到其中一个甚至是多个机构同时监管,那证明这家交易平台的安全性是有保障的:

  • 澳大利亚证券与投资委员会(ASIC)
  • 英国金融市场行为监管局(FCA)
  • 美国商品期货交易委员会(CFTC) [仅开放美国市场]
  • 欧盟金融工具市场监管(MiFID,金融工具市场指令)

准备二,认识外汇市场

由於时区、时差的关系,外汇市场几乎是接连开市闭市,构成了一个循环的24小时的外汇交易市场,因此投资者需要了解国际各主要外汇市场开盘收盘时间以此更好的预测走势。

准备三,从模拟交易开始练习

交易方法有那成百上千种,但是只有合适自己的才是最好的,许多外汇初学者喜欢四处学习各式各样的技术,但各种技术的使用前提和逻辑不同,有的技术甚至还相互抵触。

建议可以通过模拟交易找到与自己产生共鸣的交易方式,养成自己的交易风格,有一套属於自己的交易体系和策略,这样在交易中才不会被市场上的声音扰乱心态。

准备四,开始小额投资交易

对於初入外汇市场的投资者建议从小额开始,先以小量资金交易为主,这是基於模拟交易後的进一步考验,因为投入的资金较少,风险相对可控,哪怕前期亏损也在自己的承担范围内。

目前你仍处於学习阶段,暂时还不应该将盈利作为你的目标。等养成一套成熟的交易策略,真实地体会交易的各个环节及可能的交易障碍,全面了解真实的交易过程,关於外汇买卖市场风险有了更清楚的认识,也能够对市场做出客观的评判,再尝试增加投资资金。


谨慎开始外汇投资

一般来说,外汇投资的年报酬率在10%~20%左右,如果你对外汇投资有了一个大概的了解,并且很感兴趣,可以先从小额投资开始。

之前我有提到,外汇投资的第一步是选对经纪商,同时也列举了几个我曾使用过的平台为大家做一个比对提供参考~

值得一提的是,Mitrade非常适合新手投资者,它的整体介面很容易上手,也没有佣金和手续费,开户也很快,我大概不到5分钟就完成了开户。

如果你发现自己使用的平台操作起来很难,订单设置还有图表分析都很复杂,需要花比较久的时间才能找到需要的介面,那我推荐你可以试试Mitrade,他们有提供五万美金的虚拟账户,可以先开个虚拟账户来练习。

Mitrade近期还有推出邀请好友得赠金的活动,需要的朋友通过下面的连接注册即可。

领取Mitrade邀请好友得赠金优惠

发表评论

登录后才能评论