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全球主要外汇监管机构有哪些?哪些靠谱?外汇券商的秘密!

投资外汇的第一步,就是找到一个安全性有保证的外汇经纪商。市场上的外汇经纪商这麽多,可靠性参差不齐,有的可能规模很小,实力也有限,随时都有倒闭的风险,有的甚至根本就是欺骗性的假公司。那麽大家如何确保自己

全球主要外汇监管机构有哪些?哪些靠谱?外汇券商的秘密!

投资外汇的第一步,就是找到一个安全性有保证的外汇经纪商。

市场上的外汇经纪商这麽多,可靠性参差不齐,有的可能规模很小,实力也有限,随时都有倒闭的风险,有的甚至根本就是欺骗性的假公司。那麽大家如何确保自己使用的经纪商是安全的呢?

一个重要的判断指标就是这家外汇券商是否受到【外汇监管机构】的监管。

本文将带大家了解:

  • 什麽是外汇监管机构?
  • 全球主要都有哪些类型的外汇监管机构?他们各自有什麽特点?
  • 主流的外汇监管机构有哪些?

以及所有你想知道的外汇监管相关的问题,Let’s go!


什麽是外汇监管机构?有哪些级别的监管机构?

外汇监管机构是对外汇券商进行监督,对违法的外汇平台进行处罚,以及为用户提供申诉和维权的一个官方机构。

简单点理解就好像我们在Shopee虾皮购物,这些外汇券商就是Shopee上的店家,他们都受到Shopee的监管,如果我们购物碰到任何问题,就可以通过Shopee申诉来维护自己的权益。

外汇监管机构相当於一个保障用户权益的组织,所有想获取监管名额的外汇经纪商都必须向监管机构提交一定的保证金,用户可以像监管机构投诉外汇交易平台的违法行为,如果证实投诉属实,监管机构会直接动用外汇经纪商缴纳的保证金对用户进行赔付。

外汇监管越严格,对外汇券商的保证金要求就越高,也就越能保证用户的权益。

有哪些级别的外汇监管机构?

目前,市场上有三种外汇监管:离岸监管、国际监管、国家监管。

  • 离岸监管

这一级别的监管可以说是三种监管中最宽松的。目前提供离岸监管的地区主要包括:英属维尔京群岛、开曼群岛、塞舌尔、瓦努阿图、毛里求斯、伯利兹等。

申请离岸监管牌照费用比较低,监管标准也没有那麽严格,券商公司只需交七、八千欧元,简单的额提供年度财务报表、公司资金证明文件等基础资料就可以了。

很多离岸监管甚至不要求经纪商有办公场所,对其员工素质也没有严格要求。比如瓦努阿图,对申请公司只要求2000美元的资本,无实体办公地点要求。

由於这类监管十分容易申请,部分只持有离岸监管牌照的经纪商的实力都不强,小君不建议大家选择只有离岸监管牌照的外汇平台,投资风险会比较大。特别是如果出现经纪商挪用客户资金甚至跑路或者倒闭的情况,你会很难追偿自己的损失。

当然有些离岸监管会相对好很多,比如开曼的CIMA、巴哈马的SCB、毛里求斯的FSC都对於合规性的要求比较高,在市场上的信誉也比较高,比较难申请。尤其是开曼和巴哈马充斥着很多信托,基金还有银行,相对而言会更可靠一些。,。

至於其他的一些离岸监管,比如百慕达BMA、伯利兹IFSC、瓦努阿图VFSC、维京群岛BVISC、赛舌尔FSA等,监管力度就很低了,选择这些监管下的经纪商,几乎等同於没有监管。

  • 国际监管

相对於离岸监管,国际监管要严格许多,对牌照申请方的资金量、规范性都有细致的要求,监管费用也比离岸监管高。

比如英国的FCA,根据申请牌照种类不同,申请费用从1500英镑到25000英镑不等,申请公司最低要达到73万英镑资产的门槛,同时,FCA还要求公司在英国有实际办公地点,员工要有足够的经验和知识,还要需提供高管人员报告、客户资金和资产报告、市场数据报告、产品销售数据报告、薪酬数据报告、交易报告、投诉处理报告、审计报表等等。可以说要求非常严格。

比较着名的国际监管机构除了FCA,还有美国的NFA、澳大利亚的ASIC、瑞士的FINMA、日本的FSA。

如果你选择的外汇经纪商有受到以上其中某个机构的监管,或者是多个机构的共同监管,那麽证明这间券商是非常值得信赖的

  • 国家监管

国家监管是力度最大的一种监管,毕竟国家不会拿自己的声誉开玩笑。这种级别的监管在亚洲国家比较常见,比如日本、新加坡、香港、印尼,本土的券商直接受本国政府机构监管。国家监管牌照审查很严格,获得国家监管牌照的经纪商也因此最值得信任。

比如印尼的Bappebti,也就是印尼的贸易部。Bappebti要求申请人在印尼当地有实际办公地点,还要交几百万美金的保证金,然後经过一些列严格的审查,才有可能拿到印尼国家级监管的牌照。

如果你选择的外汇平台能有提供国家级监管牌照,你基本无需担心平台会有资安问题。


外汇金融监管机构是如何保障投资人权益的?

1. 严格的审核券商资质

我们刚才讲到,国际金融监管和国家监管机构对申请牌照的经纪商都有严格的要求。外汇经纪商需要在资本金额、财务及经营规范、客户保障方面都符合监管条件,才有可能获得监管牌照。

这些严格的金融监管机构已经帮我们筛选出哪些外汇经纪商更值得信任,大家优先选择拥有顶级监管牌照的经纪商,比如受到FCA,ASIC,NFA监管的经纪商会更有保障。

2. 强制要求平台遵守监管规定,否则予以处罚或取消牌照

监管机构对被监管的经纪商有非常严格和细致的规定,比如定期报送交易报告、具备准确的系统对接、全面的员工培训、有效的客户权益保障等。如果经纪商违反监管规定,轻则警告、罚款,重则直接取消牌照。

Plus500和James Sharp经纪公司,就曾因为没有及时提供交易报告供英国金融服务管理局FCA审核而被处罚,分别被罚款205,128英镑和49,000英镑。

3. 监管经纪商账户余额

在外汇交易中,客户的资金通常被要求放在指定的【保管银行】,与经纪商本身的营运资金相互独立。这种隔离措施可以确保经纪商不能轻易用客户的资金来弥补自身的经营亏损。

监管机构则会核查经纪商账户上的资金是否充足,确保外汇交易商运营良好,不会动用用户的资金,保障用户资金安全。


全球知名的外汇监管机构有哪些?

  1. 英国金融行为管理局(Financial Conduct Authority,简称FCA)

外汇监管级别:国际监管,监管最严格

杠杆:1:30

机构简介:FCA作为英国本土的金融监管机构,为金融服务提供商制定法律框架,并负责在外汇市场中调查、规制、实施这些法规。在监管准则下,金融服务提供商必须满足一系列监管要求。

比如:自有资本不低於73万英镑,能够充分了解客户,有完善的商业计划,有专业的管理团队和能力,能提供合法的审计报告和中期财务报告,隔离客户的账户等。FCA监管的零售外汇券商比较多,超过350家。

保障措施:受FSCS的保障,提供最高达85000英镑的保障。同时,只要是受到FCA监管的外汇经纪商,英国金融服务补偿计划可以给予每位投资者最高5万英镑的赔偿。

持牌外汇券商有:IG Markets、ThinkMarkets、OANDA、FXCM。

  1. 澳大利亚证券及投资委员会(Australian Securities and Investment Commission,简称ASIC)

外汇监管级别:国际监管,监管最严格

杠杆:

机构简介:澳大利亚证券及投资委员会(简称ASIC)是一家成立於1998年的政府监管部门,主要负责监管银行、证券、保险、零售外汇交易等金融业务,确保维护投资人的资金安全,保障投资人免受金融欺诈的迫害。

ASIC要求经纪商有最少100万澳元的营运资本,在澳大利亚有实体办公场所,在最高层级银行中分离客户账户,并且经纪商必须有经第三方出具的审计报告。

ASIC比较强调投资者的知识水平,并提供一个叫做【MoneySmart】的站点,免费向交易者提供资讯。受ASIC监管的外汇券商超过440家。

保障措施:澳大利亚金融投诉机构可以提供50万澳元的赔偿。

持牌外汇券商有:IG Markets、ThinkMarkets、OANDA、IC Markets、Mitrade等。

  1. 美国商品期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission,CFTC)

外汇监管级别:国际监管,监管最严格

杠杆:

机构简介:美国商品期货交易委员会(Commodity Futures Trading Commission),简称“CFTC”,是美国政府的一个独立机构,同时也是美国的金融监管机构之一,主要负责监管商品期货、期权和金融期货、期权市场。

CFTC的任务在於保护市场参与者和公众不受与商品和金融期货、期权有关的诈骗、市场操纵和不正当经营等活动的侵害,保障期货和期权市场的开放性、竞争性和财务上的可靠性。

保障措施:CFTC给予消费者自由投诉的权利,并且可以直接报告经纪商任何不当行为。

持牌外汇券商有:IG Markets、Forex.com、OANDA、InteractiveBrokers。

  1. 美国全国期货协会(United States National Futures Association ,NFA)

外汇监管级别:国际监管,监管最严格

杠杆:1:50

机构简介:NFA是一个非盈利性的民营机构,其本身受美国商品期货交易委员会监管。NFA负责监管期货和外汇市场的交易。NFA要求外汇交易成员的资本净值不能低於2000万美元。目前受NFA监管的零售外汇经纪商只有4家。

保障措施:投资者可以向NFA投诉,或者申请仲裁,并获得相应的赔偿。但是需要注意的是,保障仅限於美国居民。

持牌外汇券商有:IG Markets、Forex.com、OANDA、InteractiveBrokers。

  1. 瑞士金融市场监督管理局(The Swiss Financial Market Supervisory Authority ,FINMA)

外汇监管级别:国际监管,监管最严格

杠杆:1:100

机构简介:瑞士金融市场监督管理局 FINMA是瑞士的金融监管机构,主要负责监管瑞士的证券交易所,保险公司,银行,以及一些金融券商,包括外汇经纪商。持有FINMA牌照的机构可以在欧盟成员国内提供服务。

FINMA要求各公司以银行身份注册,所以对营运资本的要求比较高,即要求有较高的流动资金可以用来防范风险。FINMA对审计的要求相当严格,牌照费用也高,因此能够获得FINMA监管牌照的都是声誉良好的大型公司。

保障措施:每个账号可以享有最高10万瑞郎的保险赔偿。

持牌外汇券商有:IG Markets、Dukascopy、Swissquote、Saxo Bank。

  1. 日本金融厅(Japan Financial Services Agency,FSA)

外汇监管级别:国家监管,监管最严格

杠杆:1:25

机构简介:FSA的职责在於维护日本经济的稳定与发展,打击金融犯罪,保护投资者权益。它的监管范围很广,包括银行、保险、审计、科技金融、虚拟货币等,牌照申请条件非常严格,比如必须在日本设立金融公司。目前在FSA监管下的券商大致有60多家。

保障措施:FSA对杠杆限制非常严格,从而减少投资者可能发生的损失。需要注意的是,FSA只允许日本居民在外汇交易平台开立保证金账户。

持牌外汇券商有:IG Markets、Forex.com、OANDA、ThinkMarkets。

  1. 香港证券及期货事务监察委员会(Securities & Futures commission,SFC)

外汇监管级别:国家监管,监管严格

杠杆:1:20

机构简介:SFC是独立於政府架构外的法定组织,对提供证券、期货、杠杆式外汇等交易及市场服务的机构进行监管。要求最低资本7万港元,同时也对公司的规范性、管理水平等有明确的规定。目前在SFC监管下的券商大致有45家。

保障措施:最高可以获得15万港元的赔偿。

持牌外汇券商有:FXTM、GO Markets、FP Markets、Pepperstone。

  1. 新西兰金融市场管理局(Financial Markets Authority,FMA)

外汇监管级别:国际监管,监管严格

杠杆:1:400

机构简介:新西兰金融市场管理局(简称FMA)是一家政府机构,於2011年成立,2014年开始正式运作。

FMA监管证券交易、金融顾问、经纪商、审计师、信托人以及发行人等。申请FMA牌照的经纪商若需要提供外汇交易服务,必须获得FMA授权的“Derivatives Issuer”牌照。目前在FMA监管下的经纪商共计30家。

保障措施:用户可以通过机构申诉,最高可以获得20万纽币的赔偿。

持牌外汇券商有:FXTM、GO Markets、FP Markets、Pepperstone。

  1. 赛普勒斯证券交易委员会(Cyprus Securities and Exchange Commission,CySEC)

外汇监管级别:国际监管,监管严格

杠杆:1:30

机构简介:赛普勒斯证券交易委员会CySEC成立於2001年,主要监管塞浦路斯的证券,外汇等金融产品。其使命是为了保证证券市场的健康发展,维护投资者的权益。

经纪商必须严格遵守ESMA颁布的指导原则,才能取得牌照。 要获得牌照,外汇经纪人必须拥有至少750,000欧元的营运资金,以保证投资人的资金安全。

持牌经纪人必须维护经审计的财务报告,并将客户资金隔离在单独的银行帐户中。 CySEC是为数不多的对加密交易持积极态度的监管机构之一。目前在CySEC监管下的经纪商有222家。

保障措施:CySEC有提供“投资人赔偿基金ICF”,可以处理经纪商的破产清算,欧盟成员国的投资人可申请的赔偿上限为2万欧元。

持牌外汇券商有:IC Markets、BDSwiss、FP Markets、FXTM。

  1. 台湾金融监督管理委员会(Financial Supervisory Commission,FSC)

外汇监管级别:监管严格

杠杆:1:40

机构简介:金融监督管理委员会(简称金管会)成立於2004年,是中国民国金融监管的最高机构。

金管会监管范围包括银行、票券、证券、期货、金融衍生品及保险市场,确保台湾金融市场健康发展,是台湾金融事务的最高主管机关。目前受金管会监管的交易商有约5家。

保障措施:政府级别的强大监管,监管保障措施只对台湾本地居民有效。

持牌外汇券商有:元大、群益、合作金库、远东商银。


外汇监管:快问快答

◾ 外汇金融监管是不是越严格越好?

2018年的英国FCA监管紧缩,要求各大经纪商下调杠杆;澳洲ASIC在2020年也进行了监管紧缩,要求杠杆下调。

越来越多我们熟悉的顶级监管机构都下调了杠杆,比如FCA限制杠杆不得超过1:30,如果为了安全而选择强监管,就无法使用高杠杆,对於老手来说可能十分不方便。

为了能够继续为用户提供高杠杆的服务,很多外汇经济商通常会以集团母公司名义取得多个监管牌照,同时由旗下品牌子公司根据客户具体需求提供不同监管框架下的服务。这样一来,既能证明集团的实力与合规性,又能提供弹性服务。

作为投资者,应该根据自身投资经验和能力,结合具体投资获利的需求,在保障与效率之间做出适当选择,而不是一味追求强监管,毕竟监管只是兜底保障,不是收益来源。选择规模大、历史长、记录好的外汇经纪商是比较理性的做法。

◾ 怎麽灵活的选择外汇交易平台?

相比於过去的强大监管且没有杠杆限制的年代,用户直接选择受FCA监管的外汇经纪商就能既保证资金安全也能使用高杠杆交易。

而近年的权威金融监管纷纷下调杠杆,用户如果想继续使用高杠杆,则需要牺牲掉一部分的资金安全,而去选择离岸的券商,提高了用户选择券商的难度。

对於既想要运用高杠杆又希望有足够安全保障的朋友,我们建议大家可以选择一些同时持有多个级别牌照的经纪商。

下面对行业内几种监管组合做一个资金风险评级:

  1. 英国FCA + 严格的离岸监管 (开曼CIMA or 巴哈马SCB or 毛里求斯FSC )= 低风险
  2. 英国FCA + 普通离岸监管(百慕达BMA、伯利兹IFSC、瓦努阿图VFSC、维京群岛BVISC、塞舌尔FSA等等)= 中低风险
  3. 澳洲ASIC/塞浦路斯CySEC + 普通离岸监管(百慕达BMA、伯利兹IFSC、瓦努阿图VFSC、维京群岛BVISC、塞舌尔FSA等等)= 中度风险
  4. 仅仅只有普通离岸监管 = 高度风险
  5. 提供鱼目混珠虚假的监管信息 (如加拿大MSB,捷克牌照,这两种监管其实并没有外汇的监管效力) = 极高风险

总而言之,推荐大家优先考虑受到1~3类组合监管的外汇券商,尽量谨慎选择4和5类型的券商。

☛延伸阅读:外汇保证金交易平台怎麽选?2021外汇经纪商排名清单

◾ 如何辨别“真伪”监管机构?

假冒权威监管机构的套牌平台并不少见,类似的案例有很多,比如FCA揭露的冒牌公司First BTC FX,还有假冒Dukascopy 的dukas-broker等等,这些现象屡禁不止,对投资者造成巨大困扰和损失。因此作为投资者,应时常保持警惕,做到以下几点:

1. 保持对权威监管机构的关注,留意监管机构发布的通知和警告。

2. 透过权威监管机构网站查询交易商信息,比如监管号码、公司名称、监管状态、发牌日期、生效日期等,再与交易商自身信息对比,相互印证。

3. 藉助於第三方监管查询平台,比如FX110、汇查查等,查询监管评级讯息。

4. 必须明白骗局也在发展变化,风险无处不在,投资者应该时刻保持警惕,如果发现权益受到损害,尽快向监管或执法部门求助。


外汇监管机构总结复习

1. 外汇监管机构是外汇市场中重要的组成部分,它担负着规范市场行为、维持国家或地区的金融稳定、降低风险并保护投资者利益等多重使命。

2. 外汇监管可分为离岸监管、国际监管和国家监管,其中离岸监管最宽松,国家监管最严格。

3. 监管机构通常是政府部门或对政府部门负责的非盈利机构,通过制定和执行市场法规,对市场服务提供商进行审查、检查、监督、处罚,以此规范经纪商行为,保障投资者权益。

4. 全球知名的外汇监管机构有很多,包括英国的FCA,美国的NFA,澳大利亚的ASIC,日本的FSA等。这些监管机构对持牌经纪商有不同要求,投资者在参考监管牌照的时候需要了解监管保障措施、保障范围,以及杠杆上限等具体要求。

5. 具体到个人,并不是监管越多越强就越好,有时监管力度和交易便利性是不可兼得的,投资者需要根据自己的投资经验、资金实力、风险承受能力的不同,去选择适合自己的监管牌照。应当尽量选择声誉好、规模大、历史长、交易量大的经纪商。

6. 无论监管多麽强,风险都不可能被完全避免,投资者必须时刻保持警惕。

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