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IG Markets全面评价:是否黑平台?在台湾好不好用?

IG作为全球资历最老的CFD交易商,规模也比较大,所以经常被投资客提及。蛮多读者朋友都比较关心IG这个交易平台是否还跟得上时代,交易费用在现在是否还有竞争力等等。所以我对IG在安全、平台易用性、详细费

IG作为全球资历最老的CFD交易商,规模也比较大,所以经常被投资客提及。蛮多读者朋友都比较关心IG这个交易平台是否还跟得上时代,交易费用在现在是否还有竞争力等等。所以我对IG在安全、平台易用性、详细费用情况等方面做了详细的测试。

通过这篇文章你可以了解到:

  • IG的监管和安全;
  • IG的平台介面和使用是否跟得上时代;
  • IG的费用具体情况以及与同类平台的对比;
  • IG这麽久的创立史能带来什麽优势?
  • ···

话不多说我们开始测试!


Table of Contents

IG Markets是什麽?是诈骗黑平台吗?这个平台安全吗?

摘要

IG於1974年成立於英国伦敦,是世界上第一家提供CFD差价合约的交易商,也是目前最大的CFD差价合约交易商之一,可以说IG是差价合约领域的元老级人物了。并且今年1月份IG发布公告称,计划以10亿美元的价格收购同行TastyTrade,藉此进一步进军北美市场,也充分说明了IG的实力。

IG提供的交易品项看起来蛮多的,有诸如股票、外汇、ETF、指数、商品、加密货币等等,不过这些交易品项都是以CFD差价合约的形式提供的,後面在「交易市场」里我会详细介绍。

IG Markets主要服务一览

金融监管

IG受到多达10个国家或地区组织的顶级金融机构监管,对应国家和受监管的机构如下:

  • 英国-金融行为监管局(FCA)
  • 德国-联邦金融监督局(巴芬)
  • 瑞士-瑞士金融市场监督管理局(FINMA)
  • 美国-商品期货交易委员会(CFTC)和全国期货协会(NFA)
  • 澳大利亚-澳大利亚证券和投资委员会(ASIC)
  • 新西兰-金融市场管理局(FMA)
  • 新加坡-新加坡货币管理局(MAS)
  • 日本-日本金融服务管理局(FSA)
  • 南非-金融部门行为监管局(FSCA)
  • 阿联酋-迪拜金融服务管理局(DFSA)
  • 国际-百慕大货币管理局(BMA)

IG的另一大优势是已经上市,IG Group早在2005年就在伦敦证券交易所上市,这也意味着你可以在公开的信息查到IG上市以来所有年度的财务报告。

截至2021财年上半年中期财报显示,其税前利润同比增长一倍以上,达到2.313亿英镑,税後利润1.871亿英镑,同比增长127%;活跃用户增长了55%,达238600个。

如此豪华的监管阵容+上市加持,说IG是最安全的CFD差价合约交易平台,不加之一,估计也没有人会反对。

但对於台湾的投资客来说,比较欠缺的一点就是没有投资者保护额度;IG仅对欧洲国家、英国以及瑞士的客户提供投资者保护额度,而IG台湾客户的帐户安全是受百慕达货币管理局监管的,并无保护额度。不过IG所有资金都存放在受监管的托管帐户中,资安倒也不用太过担心。

*投资者保护额度指的是如果受监管机构倒闭了,投资者能从监管机构获得的最高赔偿额度,对投资者来说是一个很有力的保障。

以防有人确实有其他国家的身分,我还是把详细的投资者保护额度情况列一下,方便大家参考。

总得看来,IG在监管和安全性做得蛮到位的,虽然台湾的客户无法享受到投资者保护额度,但IG将近50年的安全运营历史也是一个加分项。

如果给安全性打分的话,我会给IG打一个很高的分数,至少这是目前我测评过同类平台里监管情况最好的一个。


IG好用吗?有什麽优缺点?

IG的交易平台设计得不错,整体的观感很好,品牌特色显明。操作友好,可以轻松地进行自定义,你也能在平台上找到许多有用的教育学习影片和工具。提供多种出入金方式且操作简单,出入金费用也很低。指数CFD的交易费用也相对同类平台更划算。客户服务有在线询问,也可以发电邮和打热线电话找到客服。

但比较欠缺的的是对於股票CFD来说,佣金跟同类平台比处於较高水平;隔夜利息也是比较高,导致长仓成本会高一些。而且针对台湾地区来说,用户只可以交易CFD差价合约,没有真实ETF/股票等选择。

适用人群

对资安和监管有严苛要求,适合外汇日内交易以及差价合约中短线投资客。

原因:IG的资安和监管没得说,平台的交易规模也足够大,外汇CFD和指数CFD的点差平均偏低;但是有比较高的隔夜利息,对长线投资客不是很友好。


IG Markets手续费

有关交易方面的费用,主要由点差、佣金和杠杆隔夜利息费用构成。IG在这方面优劣参半,根据不同的交易品种有不同的费用水平。

非交易费用则有出入金手续费,帐户闲置费,货币转换费以及可选的ProRealTime图表费用。IG在这方面收费还是比较低的,比如出入金免手续费,闲置两年後才收取帐户闲置费等。

IG费用一览

交易费用

交易不同的产品会有不同收费模式,在IG的官网上你可以随时查到最新的交易费用表。下面是热门合约品种的点差/佣金一览表

除了佣金/点差外,杠杆隔夜利息费用也是影响最终交易费用的重要因素。

任何隔夜(超过台北时间凌晨5点)持有的现货差价合约仓位都会收取该费用。

所有以澳元结算的合约为下午2:50(台北时间),所有美国股票为早上8点(台北时间)。不过期货和远期合约都不收取隔夜融资费用,但是他们的点差较高。这些合约通常供长期交易使用。

隔夜利息费用的计算比较复杂,大家可以点击这里进入查看费用详情和计算方式。

老规矩,为了让大家更直观地对比费用,小君买入了指数和外汇CFD,同eToro做了个简单对比,产品持有一周看看费用情况。

买入几组2000美金的做多指数差价合约,使用相同杠杆,持有一周:

买入几组20000美金的做多外汇差价合约,使用相同杠杆,持有一周:

通过对几个品类的对比可以看到:

  • 在指数CFD方面,交易成本还是蛮有竞争力的;
  • 股票CFD方面,交易费用比较贵,因为股票CFD是有最低收费的;比如美股股票的佣金是2美分/股,但是最低收费是15美元/笔,也就是说,只要你交易低於1500股的时候,都是按最低收费15美元计算佣金的;
  • 外汇CFD方面,IG提供的点差其实在平均水平甚至要偏低,但是隔夜利息比较高直接导致了交易成本比较高,所以对於外汇交易来说,如果只做日内交易的话,费用还是不错的。

其他费用

出入金:首先IG出入金是免费的,这个超赞,像我这种平时比较难克制自己挪资金的人来说IG真的蛮Nice。不过虽然IG不收取出入金的费用,但是你的收/付款银行可能会收取手续费,比如汇款费和信用卡手续费,像Visa一般会收1%,MasterCard一般会收0.5%的手续费。

帐户闲置费:如果你的账户2年都没有任何的交易活动,且账户内还有余额,会被收取$18/月的维护费。如果你的账户闲置超过了2年,但是余额为零,则会被IG直接关闭账户。这个时间的设置基本上避免了你还在犹豫要不要继续使用这个平台时突然被收费,确定不使用就把帐户注销就好。

ProRealTime图表月费:这是一项独立的图表工具,可以接入、查看逾100项技术指标,并且提供自订技术指标功能。若在同一月份累计满四笔交易,即可免费使用ProRealTime高级图表。如果未达到该要求或合格交易价值极低,则IG会在每个月末最後一天,收取40澳元的使用费。这个功能默认是关闭的,如果有需要可以在「My IG」-「设置」-「交易设置」-「ProRealTime」里签约开启。

货币转换费:当以帐户的基准货币之外的货币进行差价合约交易时会收取0.5%的货币转换费。

IG非交易费用对比


IG Markets开户

全线上开户,开户注册流程快且方便,但是审核流程较同类平台要久一些,大概需要1~2个工作天的审核时间。

帐户类型

因为IG对台湾客户仅提供CFD差价合约交易,所以台湾客户开立的帐户类型只有CFD帐户和MetaTradeCFD帐户,两个帐户就是交易平台的差别,在可交易产品上没有区别。

如果你有其他国家的身分也可以开立其他属地的帐户,比如英国和澳洲的客户可以交易真实股票,各个国家可交易的类型可以参考下表。

开户流程

开立一个真实帐户,你需要准备以下的材料:

身分证/驾照/护照皆可、可用的电邮地址、可用的手机号码、住址证明(水电煤电话费帐单或银行对帐单等皆可)。

Step by step的流程如下:

Step1:打开IG国际站:https://www.ig.com/,点选申请首页的「申请真实帐户」;

Step2:首先选择居住地「台湾」,填写姓名、电邮、用户名称和密码,台湾客户无法改动「帐户类型」,点选「下一步」;

Step3:输入生日和联系电话,点选「下一步」;

Step4:填写具体地址以及邮编,点选「下一步」;

Step5:填写财务细节,其实就是一个简短的财务信息问卷,按实际情况填写好,点击「下一步」;

Step6:填写相关经验,主要是和投资相关的实际操作、教育和工作经验,按实际填写即可,填写完继续点击「下一步」;

Step7:接下来是CFD差价合约帐户的开户声明,有兴趣的可以点开看看,也可以直接勾选直接点击「完成」;

Step8:注册就此完成,点击「浏览我们的交易平台」;

Step9:在交易平台提示的身分认证点击进来,就可以上传相应的身分证明文件了,身分证/护照/驾照任选一个点击上传即可,上传之後会先行审核,审核完之後再要求你上传住址证明,步骤一样就不赘述了;总的流程耗时约1~2个工作天。

审核完成会受到IG的邮件通知,就可以开始入金交易了!


IG入金&出金

IG的入金和出金都是免手续费的,而且入帐速度都很快。支援的管道也丰富,包括电汇、信用卡、银行卡,如果你有支援香港转数快的银行户口,也可以通过这个管道入金。整个出入金体验很不错,快捷方便。

入金费用及管道

入金方面,IG不收取手续费,不过不同的入金管道方可能会收取手续费用,支援的管道包括信用卡/借记卡、电汇以及港元转数快。

Ps:不支援ATM或柜台转帐。

支援的入金管道和费用对比

在入金门槛和最大额方面,不同的管道也有不同的限制,我整理了下表供大家参考。

借记卡和信用卡都是即时入帐的,为了不错过交易时机,我建议尽量通过这两个管道入金。

此外,基於反洗钱和客户适当性要求,付款人必须为IG帐户持有人,IG不接受通过第三方入金。

出金费用及管道

IG出金除了使用国际银行转帐需要收取15英镑/笔的出金手续费外,其他出金管道都是免收出金手续费的。

IG出金管道及费用

出金最低额度&到帐时间

虽然IG出金不收取手续费,但最低出金额度还是做了限制的。其次不同管道出金的到帐时间也有所差异,还是通过表格形式阐述更简洁明了一些。

出金流程

请登录“My IG”,点击“真实账户”,然後选择“提取资金”(位置如下图所示)。

你可以通过银行转账的方式出金,也可选择返回至银行卡的方式。

提示:出金时使用与入金时相同的方式,可避免延迟。


IG Markets使用心得

IG的交易平台使用起来挺不错的,无论你是新手还是专业的投资客,在使用IG的交易平台上应该都不会遇到很大的阻碍;因为IG除了各项必要功能外,也支援自定义,也有不错的图表工具和数据分析工具。

IG提供了Web端和移动app端交易平台,移动端支援IOS和Android。无论是在Web端还是移动app端,你都可以使用MT4进行交易,不过一般外汇交易老手才会用到专业的MT4软件。

在这里我们测试的都是IG自己的交易平台。

介面

Web端交易平台不算简洁,因为IG给的功能还是蛮多的,但好在设计精良,交易介面采用标签式设计,各个功能比较直观,可以方便地同时关注多个交易品类,点击右上角的小窗户还可以拖动标签窗口,自己排列喜欢的布局。此外也提供了一键下单的功能。

搜索功能

IG的搜索功能可以在主界面的左上方找到,通过搜索功能可以很快地找到你想要的交易品项,你可以直接键入你要找的品种名字,也可以通过下面的大类来筛选相应的标的。

下单交易

IG提供多种类的交易订单,包括:

  • 市价订单
  • 限价订单
  • 止损订单
  • 追踪止损订单
  • 保证止损订单

此外也可以给下达的订单设定取消条件,有GTC(撤销前一直有效)和GTD(指定日期前一直有效)两种。

价格/指标提醒

IG的提醒功能很赞,除了价格提醒外还提供了指标的提醒,可用的提醒选项也很丰富。

  • 价格变化:当价格变化达到设定量时就会发送提醒,设定单位可以是「百分比」也可以是「点」;提醒有效时间可选5分钟、1小时或1天;
  • 价位:当价格达到设定的价位时就会发送提醒,可以设置买入价或者卖出价;
  • 经济事件:有重要的经济讯息发布的时候会有提醒;
  • 指标提醒:有11种指标可设置,最多可同时设置4种指标的提醒。11种指标包括布林通道、K线中的变化、连续K线、指数移动平均线、市场价格、MACD、趋势、移动平均线、RSI、标准差、随机指标。
  • 自动/手动开仓和关闭
  • 自动/手动仓位调整

另外,提醒方式需要自己设定,可以选择「电子邮件提醒」和「手机推送提醒」。具体位置先在介面右上角点击「My IG」,然後选择「设置」选项卡,在左边的「平台偏好」下找到「价格与交易提醒」,就可以设置提醒方式啦!

投资报告&费用报告

IG有给到很清晰的投资报告和费用报告,同样还是在「My IG」里,选择「真实帐户」,在左下方找到「历史」,在这个介面下就可以查看你过往的交易纪录、交易细节和盈亏明细了。

移动app端的设计语言和Web端的差不多,在搜索、下单、投资报告等功能上都差不多;比较有区别的在於提醒功能上,手机上仅支援设定价格提醒,设定方式也简化了不少;此外手机端支援TouchID或FaceID登入,你愿意的话也可以设置双重认证登入,但是要下载多一个IG认证的App。由於和web端确实蛮像,这里也不多赘述了。


IG交易市场及产品功能

对於台湾的客户,IG只提供了CFD差价合约交易,某些国家还可以交易ETF和真实股票等,具体参照上面的「帐户类型」章节。

其实认真来说,IG的主要业务也在CFD差价合约上,其差价合约的种类超乎了我的想像,涵盖了大部分你能想到的标的,覆盖广度很不错。

IG各交易市场数量对比

不得不说IG不愧是CFD差价合约的鼻祖,将CFD都做到出神入化了,单股票CFD就有一万多种,远超同类平台提供的数量。总之,仅靠CFD差价合约就可以满足大部分人的交易需求,也就只有IG能做到这样了。

其他关於真实股票/ETF、智能投资组合和Turbo24等交易品项,因为不对台湾客户提供,我这里就不展示了,有兴趣了解的可以上IG官网查看。

此外需要提醒大家的一点是,在IG上进行交易,是无法自己手动调整杠杆倍数的,你必须按照平台设定好的杠杆倍数交易,这算是欠缺的一点,需要大家自己关注和把控好交易风险,因为预设的杠杆倍数有时还挺高的,你需要根据杠杆倍数保留一定的可用资金。


IG数据分析

IG有着不错的数据分析工具,交互式的图表、及时且多来源的新闻流以及交易信号,可以帮你捕捉交易时机。不过基本面数据目前是欠缺的。

信号

你可以在左边菜单的下方找到这个工具,里面展示了来自不同消息来源提供的交易信号,内容包含了具体市场标的、信号来源、交易方向、发布/更新时间、有效时间。

你也可以把这个工具添加到工作区,使其变成一个标签,这样就可以随时调用查看了。

图表工具

上面也有说到,IG的图表是标签式的,可以自定义拖动成你想要的布局并保存,也可以自定义图表风格,同时你还可以便捷地在图表上标记重大经济事件的日期。

另外,必备的指标叠加也没有缺席,当前总共有29种指标可以叠加,涵盖了常见的布林线、动向指标等等。

新闻资讯

IG提供很不错的新闻资讯功能,资讯来源於Thomson Reuters,所以信息的专业度无需质疑,你可以直接在介面的左边找到「新闻」,点击就可以进入查看,同样也可以将其添加至工作区,作为一个标签随时查看。

当你进入特定的交易品项时,介面右方也会加载与产品相关的最新新闻,除了汤森路透的新闻外还有相关的推文。

此外平台还有IG直播可供观看,提供财经资讯和解读,在主界面的右侧可以找到这个功能,不过说是直播,其实也是制作好的影片,每天会更新4个影片,让你保持对各大经济事件的敏锐。


IG Markets评价总结

IG有受10家顶级金融机构的监管,同时在伦敦证券交易所已经上市了16年之久;作为CFD差价合约的鼻祖,也是目前最大、最可靠的CFD差价合约经纪商之一。免费出入金的政策很友好,好用的交易平台和分析工具,也给IG带来不错的竞争力。

另一方面,较高的交易费用会是IG的短板,所以对於短线高频交易者来说不是个好消息。自家平台的订单指定速度有一定的延迟。

总体而言,这不妨碍IG成为一家优秀的经纪商,而且IG也有提供模拟帐户可以使用,对IG有兴趣的大可以开通模拟帐户尝试一下,毕竟试过才知真滋味嘛。

那对於IG的评价就到这里,我也会保持对内容的更新以保证信息的有效性,如果大家有什麽问题或者有什麽想要我做的内容,都可以在下方评论或者私讯我。如果有觉得有帮到的话,一定一定要分享给的你朋友喔!爱你们!

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