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Oanda(安达)真实使用评价:是不是诈骗平台?新手视角全维度评测!

Oanda(安达)是一家比较老牌的经纪商,在外汇经纪商里蛮有知名度的,其宣传超低的外汇交易点差(CFD差价合约)。但是不少读者朋友并不知道具体的费用以及在同类经纪商里的水平,希望我写一篇关於这个平台的

Oanda(安达)是一家比较老牌的经纪商,在外汇经纪商里蛮有知名度的,其宣传超低的外汇交易点差(CFD差价合约)。

但是不少读者朋友并不知道具体的费用以及在同类经纪商里的水平,希望我写一篇关於这个平台的详细评测以方便对比。

经过我的实际使用以及费用核算,我发现安达的点差除了在指数交易上比较有优势,在外汇交易上的点差最多只能说中低水平吧。

但是这并不妨碍安达成为一个优秀的交易平台,因为安达所提供的交易分析工具确实令我耳目一新的。

本文主要解决以下疑问:

  • Oanda的安全性分析
  • Oanda交易真实费用水平
  • 开户、出入金流程
  • Oanda的数据分析工具

至於具体表现如何,请耐心往下看吧!


Table of Contents

Oanda(安达)是什麽?是诈骗黑平台吗?这个平台安全吗?

摘要

Oanda(安达)成立於1966年,是一家美国CFD差价合约经纪商,从事金融交易服务已有24年。由计算机科学家Michael Stumm 博士和经济学家Richard Olsen 博士共同创立,是一家技术型经纪商,提供了不错的技术型交易体验。

受美国全国期货协会(NFA,National Futures Association)以及英国金融行为监管局(FCA,Financial Conduct Authority)等6国顶级金融机构监管,目前仍未上市,安达仅提供CFD差价合约交易,合约覆盖外汇、指数、贵金属以及大宗商品。

Oanda(安达)主要特点

Oanda(安达)是一家运作了24年的老平台了,提供了一个易於使用的交易平台,也有不错的研究工具,具有众多技术指标,开户也还算比较快捷方便。

相比别的差价合约平台,Oanda的产品比较有限,仅有外汇、股票指数、贵金属和大宗商品,没有股票、ETF、虚拟货币等热度很高的产品;

另外,安达还没有上市也没有银行背景,不过总体而言Oanda是一家非常有实力的差价合约交易平台。

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Oanda安达是否安全?

安达分别在美国、英国、澳洲、新加坡、加拿大、日本有6个法律实体,都受到这些国家的顶级金融机构监管,但不是在每个监管机构下都有投资者资金保障额度的,详见下方:

从上表看来,Oanda的监管阵容可谓是顶级配置,但其台湾客户的业务,是受新加坡金融监管局MAS所监管的,而这个监管当局并没有投资者资金保障额度,也就是说,万一安达出现了极端情况下的黑天鹅事件,台湾的投资者是无法得到来自监管机构的保障赔偿的.

虽然说这种极端情况出现的概率很低,但少了这个保障总归还是差了点意思,而且官网宣传的「负余额保护」功能是欧盟的零售客户才可以享有的,其他地区就抱歉了。

另外需要一提的是,安达曾因违反资本、报告和监督规则而被美国CTFC罚款50万美元。

总得来看,安达并非黑平台,拥有6个国家的金融机构监管,牌照数量在同行业的竞争者里来说亦属於第一梯队水平,而且55年的运营历史也是比较经得起考验的。

但是作为台湾客户来说,相应的监管并没有投资者资金保障额度,也就意味着万一出现平台倒闭等黑天鹅事件的话,可能难以有所保障。


Oanda好用吗?有什麽优缺点?

安达有不错的交易操作介面,同时也支援MT4软件交易,对专业外汇投资客来说可以顺利切换,容易上手;

此外安达所提供的出色的研究工具我认为是最大的亮点,包括分析师市场报告、挂单持仓数据图、外汇持仓位比例、交易表现、技术分析工具以及MT4指标的支援等,对於擅长做研究分析的投资客十分友好,也确实很好用。

譬如趋势、震荡、交易量、比尔威廉等MT4指标是专业外汇分析必不可少的指标工具,你都可以很方便地在安达的介面上调用。

但缺点也是有的,可交易品项比较少,差价合约只覆盖了外汇、指数、贵金属和大宗商品,没有股票、加密货币等,对有多元交易需求的人来说就有所欠缺。

总的来说,适合对交易和分析工具有较高追求、专注外汇交易、且希望有卓越交易交易体验的投资客。

安达有不错的中文支援,介面简洁好用且支援自定义。丰富的订单类型以及多样的研究分析工具,更高阶的还有API提供,对有程式基础的投资客来说有更多的可能性。

安达有提供中文客户服务,询问有两个管道,一个是线上即时聊天询问(周日下午1点到周五下午6点),一个是电子邮件询问:frontdesk@oanda.com。即时聊天询问回覆比较快,建议优先使用这个管道询问你的问题。


Oanda手续费

在手续费的部分,我将费用分为交易费用以及非交易费用给大家解析,安达的费用收取大致如下表。

Oanda费用一览

交易费用

大体来看,安达外汇差价合约的交易费用比较低,其他差价合於的交易费用则处於平均水平

安达提供了两种报价模式可供选择,分别为点差报价和核心报价(佣金模式)。

点差报价:所有费用都包含在点差中;交易总费用=点差+隔夜利息。

核心报价:收取固定佣金+核心点差,该模式的点差会更低;交易总费用=佣金+核心点差+隔夜利息。仅在交易外汇货币对的时候生效。

开户默认的报价模式是点差报价,如果你想使用核心报价,请开户後点击下方连结,登记为核心报价:https://pages.oanda.com/OANDACorePrices.html#registerhere

下面我列举了几个热门的交易品种的点差,供大家参考。更新更全面的点差收取情况,可以前往安达官网查看。

热门货币对及指数平均点差

差价合约的交易成本除了点差以外,还会有隔夜利息成本,也就是保证金交易所产生的融资费用。安达的规定是如果在美东时间下午5点(台湾时间凌晨5点)时,仍有未平仓位,则收取隔夜融资费用。不同平台里,哪怕都是差价合约交易,也会因保证金比率的不同而有不同的隔夜利息成本。

具体的隔夜利息费率和计算方法,可以参照Oanda官网的隔夜利息详情,查询时请点选非当天的日期,否则费用都会显示为0(因为当天不持仓超过凌晨5点是没有隔夜利息的)。

为了让大家可以更直观地对比,我买入了几组价值$20000的货币对,使用1:30的杠杆并持有一周,所产生的费用情况如下:

而对於CFD差价合於的费用,我购入了价值$2000的指数仓位,并持有一周,费用情况如下:

可以看到:

  • 外汇货币对方面,安达的交易成本处於中等水平;而因为核心报价模式的存在,随着你交易的资金量较大,外汇货币对的交易成本也会逐步降低至有竞争力的档次。
  • 指数方面的费用是很低的,有不错的竞争力。

非交易费用

安达在非交易费用方面也还不错,如果你使用信用卡/借记卡/电子钱包出入金的话,出入金算是免费的;闲置费也在闲置1年後收取。

帐户闲置费:帐户超过1年没有交易且没有未平仓位时,收取10美元/月的帐户闲置费,不过如果你的帐户余额为零时不收取;如果您在被收取闲置费後恢复交易,则可以根据已收取费用的月数,申请返还最多3个月的闲置费。

入金手续费:Oanda不收取入金手续费,不过银行卡发行方或支付服务提供方可能会向您收取费用。出金手续费:信用卡/借记卡/电子钱包出金不收取费用,通过电汇/网路银行出金则每笔出金收取USD : $20 / EUR : €20 /HKD :$150;同样银行卡发行方或支付服务提供方可能会向您收取费用。


Oanda开户

安达为零售客户提供标准帐户。一个标准帐户下最多可以开设19个子帐户,对多种基础货币需求的投资客来说这是个很不错的服务。比如你可以在基础货币为美元的基本帐户下,开设以英镑或者欧元为基础货币的子帐户,满足不同交易需求。

此外,无最低存款额对新手来说也比较友好。

流程及材料

安达开户的速度挺快的,填资料的流程大概十分钟就可以完成,但是上传身分证和住址证明後需要等待审核,一般在5个工作天内都可以通过。

在安达开户你需要准备的材料如下:

1. 电子邮件地址

2. 手机号码

3. 身分证or护照

4. 住址证明(银行对帐单、水电帐单等)

大致的开户流程:

step1. 首页点击「创建真实帐户」

step2. 「是否住在台湾?」点选「是」

step3. 完整输入个人资料,如姓名、生日、电子邮件、电话号码、安全问题等,点击「下一步」

step4. 选择国籍,输入身分证字号,点击「下一步」

step5. 输入详细地址以及邮件区号,点击「下一步」

step6. 按自身情况选择「就业状态」和「财务状况」,点击「下一步」

step7. 确认信息,有误可以编辑修改,无误则选择「下一步」

step8. 随後将收到一封验证电邮,登入自己的电子邮箱查看并点击验证连结,随後等待安达的反馈

step9. 收到安达的邮件反馈後,按照提示上次身分证or护照,以及住址证明,等待审核既开户完成


Oanda出金&入金

帐户基础货币

安达支援9种帐户基础货币,标准帐户下可以自由开设不同基础货币的子帐户,可以很好地避免货币转换费。

入金

入金方面,安达支援的入金管道包括信用卡/借记卡、电汇/网路转帐以及电子钱包,各入金管道的信息如下。

各入金管道对比

出金

安达提供的出金管道和入金相一致,但资金的到帐时间不一样,详情如下。

各出金管道对比

关於入金和出金,有以下几点需要特别注意:

● 安达不接受第三方汇款,也就是说无论你通过什麽管道入金,资金来源帐户必须是你自己名下的;

● 出於反洗钱法律,出金时只能选择与入金时使用的同一个管道、同一种货币以及同一个国家,比如是通过Skril在台湾入金,那麽出金同样只能选择信用卡管道;

● 如果是通过多种管道入金的,则出金时必须按以下顺序用尽原始存款总额:

1.信用卡/借记卡 → 2.Neteller → 3.Skrill → 4.银行电汇


Oanda使用心得

安达分别提供了Web端、移动app端以及PC桌面端端交易平台,Web端和桌面端的介面、操作和功能基本是一样的。

Web端交易平台/桌面端

你可以使用安达自己的交易平台,也可以使用MetaTrader4,在这里我测试了安达自己的Web交易平台。

1. 交易介面:整体舒适简洁,设计人性化,而且还支援选项卡的自定义(位置和大小);

2. 登入保障:安达提供2FA双重验证登入,不过你需要先安装Google Authenticator,登入安全应当是不需要担心的;

3. 搜索功能:这个功能除了藏得比较深外(在Rates选项卡下),其他都挺好的;

4. 下单交易:提供全面的订单类型,包括市价(吃单)、限价(挂单)、止盈、止损以及追踪止损订单;

5. 价格预警:很遗憾安达不提供这个功能;

6. 投资组合和费用报告:安达提供了全面清晰的费用报告,你可以在「Activity」选项卡里找到。

手机app端交易平台

手机app端平台支援Android和IOS系统,同样支援中文,

1. 交易介面:看起来和其他正常的交易平台介面没有什麽特别的,整体ok的,此外同样有不错的选项卡自定义功能;

2. 登入保障:支援2FA双重验证登入,但不支援TouchID或FaceID登入;

3. 技术工具:32个叠加指标、11个绘图工具、9种图表类型;

4. 价格预警:比Web端和桌面端好一些的是app端提供了价格预警功能,通过开启手机推送即可以使用。


Oanda交易市场以及产品功能

交易市场

相对於别的平台来说,安达所提供的交易品类来说是比较少的,货币对的数量也比较少,也没有股票,虚拟货币这些热门商品。你可以说这是一个专注的平台,也可以说它品类匮乏,但总归还是看不同投资客的需求了,能满足你交易需求的就是好平台。

安达所提供的CFD差价合约种类包括外汇、指数和商品,但产品线缺乏ETF、股票虚拟货币和期货

安达可交易产品线

产品功能

手动调整杠杆倍数

大部分的以CFD价差合约为主的交易平台都不支援手动调整杠杆倍数,你只能按照预设好的杠杆倍数进行交易,这样你就必须很小心地核算你的风险。而调整杠杆倍数可以有效地降低你所面临的潜在风险。比如你可以在交易商品的时候,把预设的1:5杠杆改为1:2,因为CFD平台预设的杠杆大部分都会比较高。

虽然即便没有这个杠杆调整功能,你也可以通过控制仓位来达到类似的效果,但总归没有那麽直观。

保证金率/杠杆

安达提供的最大杠杆倍数,也就是最低保证金率,视具体交易的资产以及交易额度而变化,具体详细的保证金率你可以参考这个实时更新的页面:https://www.oanda.com/assets/documents/564/BVI_Margin_Requirements_-_Chinese_Traditional_-_14th_September_2020.pdf。

简单参考一下,美元/日圆的保证金率分级是:

保证金率等级是累进制适用的,举两个例子大家就明白了:

1、如果交易100万美元/日圆仓盘,那麽直接适用等级1的保证金率,即保证金率为【100万*0.50%=0.5万】;

2、如果交易350万美元/日圆仓盘,那麽其中的200万适用等级1的保证金率0.50%,即1万;而剩下的150万则适用等级2的保证金率1.00%,即1.5万;所以总的保证金为2.5万。


Oanda数据分析

安达拥有大量的数据分析和研究工具,包括新闻、技术分析以及API等。

研究分析工具

安达自己开发了一个叫Oanda Lab的分析工具合辑,包含6大类分析工具,但是在交易平台的位置分布比较乱,需要自己花点时间熟悉。

1、分析师市场报告

OANDA分析师每天给出外汇,股指,能量等全球市场的看法。可在交易时进行参考。

2、挂单持仓数据图

这个功能提供了全球OANDA客户的挂单(OpenOrder)和持仓(OpenPosition)数据,包含黄金与各种货币,并以图表方式呈现。你可以在这里看到全球Oanda客户的持仓占比和趋势,比较欠缺的是数据只包括了安达的客户。

3、MT4指标

如果你使用MT4,安达给你准备了30余种指标可以插入MT4以支援你更好地交易,有以下四大类:

1. 趋势指标

2. 震荡指标

3. 交易量指标

4. 比尔威廉(混沌操作法)指标

4、外汇持仓位(未平仓位)比例

这是一个类似於市场情绪的指标,可以看到Oanda客户的对於各种货币对的多空情绪展示(通过仓位和方向等)。

5、交易表现

由Chasing Returns支持提供的一个功能,可以通过分析总结你的过往交易和资产状况,帮助你专注交易的同时找到可以改进的地方。可以对自己进行基准测试、坚持交易目标、分析交易数据、制定策略以提升您的交易收益。

6、技术分析

由Autochartist提供的技术分析工具,可在开盘前提供市场状况速览,功能包括:

1. 持续扫描盘中市场;

2. 接收指定形态的自动预警;直接在界面内执行交易;

3. 关联信号:当支撑位/阻力位与图表形态预测一致时,通过电子邮件告知您交易机会;

4. 发现潜在的交易机会:自动提醒您新出现或已完成的技术性图形,包括斐波那契回调位和各种关键价位。;

5. 在精选里,您能仅查看历史上*曾经成功过的预测;

6. 波动性分析;

7. 基於各自的市场波动性,对不同的产品设置不同的退出策略;

8. 交易表现统计;

9. 获得自定义的每日市场报告。

图表

安达有提供到不错的图表工具,编辑起来体验不错,各种指标有70多种,可以随意拉取。


Oanda(安达)评价总结

总的来说,安达Oanda是一个不错的CFD差价合约提供商。

安达拥有便利的交易平台,开户简单,提供的交易研究工具也很丰富,有专业的API接口提供,中文化也做得蛮好,也有模拟帐户提供。

但另一方面,缺点主要表现在交易品种上,支持的商品比较少。其次对於台湾客户来说也没有投资者资金保障额度,个人会比较介意。

但没有一个平台适合所有人,安达有6个国家的顶级监管,而且也没有最低的入金要求,对这个平台有兴趣的大可以开户尝试一下。

今天的Oanda(安达)详细评价就到这里,希望对你有所帮助喔!如果觉得真的有帮到,麻烦动动手转发给有需要的朋友,谢谢大家一直的支持。

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