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最担心的事情发生了!冲破欧美围剿 中国打破过去40年的规律 事关房地产!

美好的愿望破灭了,拜登终于团结欧洲,对开始围剿我们。

最担心的事情还是出现了。

中美在出现了两个新趋势:1、欧洲开始打头阵;2、私营企业开始加入战斗,甚至想充当主角。

世界局势依旧复杂多变,我们唯一能做的就是,正本清源,修炼内功,这是打破欧美围剿战的核心。

最近中国最引人瞩目的事情是什么?全国楼市又掀起一轮监管风暴!

出楼市资金严查,以及上海学区房新政,从整体上看中国楼市,其实他们代表了两个趋势:

1、剥除房子的金融属性。

2、剥除房子的教育属性。

再跳出房地产行业,从更宏观的领域看房地产。 

最近对房地产市场的严控,其实就是过去几十年中国财富分配的终结:再见,权力套利!

 

01

 

3月24日,欧洲议会决定取消《中欧全面投资协定》的审议会议,他们给出的理由是:鉴于中方宣布对欧制裁措施。

 

对此,华春莹直接表示,中欧投资协定不是一方给予另一方的恩赐,是互利互惠的。

 

第一个新趋势是:中美博弈,欧洲开始打头阵。

 

3月22日,欧盟以所谓新疆人权问题为由对中国新疆有关机构及个人进行制裁,这是近30年以来,欧盟首次对中国实施制裁。

 

随后美国、英国和加拿大跟随欧盟加入对中国上述机构和人员的制裁,这是美英加三国第一次联动制裁中国。

 

当前的局势一下子复杂了起来,以前只是中美交锋,现在中国突然多了一些对手,比如欧洲、日本等等。

 

原因我们也在2020年11月4日和11月12日的文章(点击蓝色字体查看文章)中讲过:

 

拜登比特朗普更会恶心人,他是纯粹的政客,更加注重意识形态的联合,因此也更加容易跟欧洲、日韩,甚至东南亚等国家联合,一起对付中国。

 

特朗普是个生意人,眼前不能吃亏,以后的事情以后再说,为了眼前利益不惜得罪欧洲和日本。

 

曾经,我们对中欧协议抱有巨大希望,以为赶在拜登上台前一天达成协议,生米煮成熟饭,这样就能把欧洲跟我们绑在一起。

 

我们还是低估了欧洲和美国的固执,以及他们对我们的偏见。

 

有二个新趋势是,私营企业开始加入战斗,甚至想充当主角。

 

以前中美斗争,还都局限于政府层面,参与的企业基本都是被动的,或者是受害者。

 

比如芯片禁运,华为叫苦连天,高通也很不爽,准备告特朗普。

 

3月24日,瑞典服装品牌H&M,因造谣抵制新疆棉花,被共青团中央点名。

 

实际上,从去年10月份,一些国际大品牌就已经暗地里排斥新疆棉花,暗地里搞了一个“BCI”标签。

 

最近,H&M不装了,摊牌了,就是直接站队政治,明摆着抵制中国。

 

于是,京东、淘宝、天猫等电商平台,全线下架这个品牌。

最担心的事情发生了!冲破欧美围剿 中国打破过去40年的规律 事关房地产!

最担心的事情发生了!冲破欧美围剿 中国打破过去40年的规律 事关房地产!

这两个新趋势,意味着什么呢?我们在对付美国的时候,还得提防着他们这些盟友,以及企业的“冷枪”。

 

02

 

世界局势依旧复杂多变,我们唯一能做的就是,正本清源,修炼内功。

 

最近中国最引人瞩目的是什么?全国楼市又掀起一轮监管风暴!

 

第一件事,资金监管风暴,北上广深全面排查,杭州、成都、西安等热门城市也相继被监管部门督导。

 

广州:广州地区银行机构自查发现涉嫌违规流入房地产市场的问题贷款金额1.47亿元、305户。

 

深圳:

 

深圳辖内中资商业银行对15.4万笔、1771.73亿元经营贷业务进行全面排查。针对发现的问题,责令银行立查立改,提前收回21笔、5180万元涉嫌违规贷款。

 

北京:

 

北京辖内银行对2020年下半年以来发放的个人经营性贷款等业务合规性开展自查,自查发现涉嫌违规流入北京房地产市场的个人经营性贷款金额约3.4亿元。

 

上海:

 

目前,上海地区135家商业银行已经完成个人住房信贷管理专项自查工作。

 

上一轮房价暴涨的元凶,经营贷被卡死了!

 

第二件事,上海学区房新政,直接毁灭学区房信仰。

 

近日,上海市教委公布了《上海市高中阶段学校招生录取改革实施办法》。进一步细化了自主招生比例、名额分配方式、综合评价录取程序等内容。

 

总体思想是:把重点高中的招生名额,向菜小和菜中增加分配,原先重点初中直升名额大幅减少。

 

消息一出,有的学区房立马暴跌,价格从430万报价直接降到了370万元,一夜之间60万不见了。

 

现在,大家的预期是什么?这个规定会不会,蔓延至北京、深圳,或者其他二线城市。

 

学区房要凉了,这个共识正在形成。

 

但是,网上也有人分析,学区房信仰不到,他们的例子是:美国好的学区,房价也非常贵。

 

看到这个例子,我都笑哭了,这完全是颠倒了因果嘛!

 

美国的公立中小学的资金主要来源于学校周边地区的房地产税,各地税率不同,大多为1%-3%。

 

最担心的事情发生了!冲破欧美围剿 中国打破过去40年的规律 事关房地产!

通常情况下,房地产税总额的50%-60%都用于教育的直接或间接拨款,比如修缮校舍、添置设备、聘请老师、开展活动、校车接送等。

 

看懂因果关系了没?美国是因为房价贵,交的房产税多,教育投资大,辖区内学校的教学质量才提升起来的。

 

跟国内的情况完全颠倒了过来!

 

跳出楼市资金严查,以及上海学区房新政,从整体上看中国楼市,其实他们代表了两个趋势:

 

1、剥除房子的金融属性。

2、剥除房子的教育属性。

 

过去30年,中国楼市畸形发展的两个重要帮凶就是,赋予房子太多金融属性,以及附加太多教育属性。

 

以前,房子是风险和收益完全不匹配的投资,谁都知道,买房稳赚不亏,趋利天性驱动众多人参与进来。

 

另外,越多资源和属性附加到房子上,就会把其他领域资源短缺问题,附加到房地产上面,导致房价暴涨。

 

典型的就是,教育。

 

教育资源短缺,一直是常态,尤其是优质教育资源短缺,把学区房炒上了天。

 

幸好,我们没有出台傻X政策,没有把医疗属性附加到房子上面。

 

设想一下,如果大家看病再按房子划分,那么房价一定更加疯狂,好的学区房和好的医区房价格能涨到100万/平米。

 

好在,从2016年开始,房住不炒开始,我们就一直在剥离房子的附加属性,最终希望房子只保留属性。

 

我们估计,十四五时期,房子的附加属性将被剥离掉50%,再有一个5年,房子会完全回归居住属性。

 

届时,房地产将彻底回归到制造业。

 

大家该如何做就相当清晰了:学区房博傻游戏已经接近尾声,投资学区房已经成为一个收益有限,但是亏损更大的游戏。

 

毕竟以前高价买学区房,他们认为既可以让孩子上好学校,房子又能保值增值。

 

但是,未来5年,会有不少人成为最后一棒的接盘侠,极其悲催。

 

03

 

我们再跳出房地产行业,从更宏观的领域看一下房地产。

 

过去几十年,中国财富分配总结起来就是四个字:权力套利。

 

谁跟“政府”走的近,谁能拿到更多资源,谁就能在短时间内获得巨大财富,比如房地产。

 

实际上,从18大以来,我们就开始打击这个行为了。

 

第一个就是,全社会反腐,打击直接的权力套利。

 

第二个就是,堵制度漏洞,打击薅国家羊毛的行为。

 

举个例子。

 

刚开始的时候,大家可以拿着医保卡,去“药店”刷保健品,甚至一般日用品。但是后来,监管层明确,禁止了这些行为。

 

提炼一下,这些行为本质上是什么?就是套利嘛,套国家的利,占国家的便宜,薅国家羊毛。

 

再举个例子,带量采购,先是仿制药,后是医疗器械,最后生物医药。

 

这个事情的本质是什么?仿制药价格高,尤其是进医保的那些仿制药,本质上还是,药企通过病人,来套国家的利。

 

再看一下,打破刚兑。

 

最近一段时间,债市风声鹤唳,大家都有一个看法就是,打破刚兑。

 

刚兑是什么?就是套利嘛,信用和收益不匹配,企业“盗用”国家的信用,来获取自己的收益。

 

最后,我们再看房地产行业。

 

房地产行业,加上杠杆就是金融业,卸下杠杆就是制造业。

 

发展制造业,从来不限制,但是想通过杠杆搞套利,那就不行了。

 

所以,上面出台了不少政策,比如房企融资的三条红线,比如房地产预售制的控制,房企预售资金的监管等等。

 

很多人不理解,控制房价,不是应该增加房屋供给么,你这么控制房企融资,是降低需求啊。而且,你控制了预售,增加房企成本,房价肯定会提升啊。

 

或许,上面不仅仅只是为了控制房价,更重要的目标是,打击套利!

 

从这个角度看,上面的很多行为,就很容易理解了。

 

时代的一粒尘埃,落在每个人头上都是一座大山,这就是宏观的力量。

 

个体顺势而为,不是投机取巧,而是智慧体现。

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