澳大利亚证券和投资委员会（ASIC）公告表示，5家属于或曾属于AMP Limited集团（以下统称“AMP”）的公司已被联邦法院处以1450万美元的罚款，原因是它们向已不再享受其服务的1452名养老金客户收取服务费用。
根据协议，客户一直在向AMP付费以获取财务建议。但在客户不再享受其资讯服务后，相应的咨询费用还在自动从客户账户中扣除。
ASIC副主席Sarah Court表示：“AMP知道它在客户停止享受服务后依然在收取他们的费用，但没有采取适当的措施阻止这种情况的发生。AMP承认其对这些问题承担责任，并承认它没有适当的系统和合规安排来确保客户停止享受服务后能停止付款。
“养老金受托方应将今天的处罚视为重要的提醒，提醒他们保持稳健的内部治理和保障安排。受托方有责任确保他们只从客户账户中扣除实际提供的服务的费用。如果他们未能履行这一义务，则将面临严厉惩罚。”
法院调查发现，在2015年7月至2018年9月期间，AMP在知道客户已停止双方雇佣关系的情况下扣除了客户共356188美元的费用。AMP已向受影响的客户补偿了691032美元。但法院发现AMP尽管在很长一段时间内收到了许多投诉，但该公司未能对其是否存在系统性问题进行调查。
法院认为，AMP对未提供的服务收取费用，且没有指定内部程序和控制措施来防止此类不当行为，这违反了其作为澳大利亚金融服务牌照持有者的义务，即高效、诚实且公平地行事，遵守金融服务相关法律。
这5家AMP公司分别为AMP Superannuation Limited、AMP Financial Planning Proprietary Limited、Charter Financial Planning Limited、Hillross Financial Services Limited和AMP Life Limited（该公司现为Resolution Life NZ所有，但不当行为发生时，该公司是AMP的一部分）。
法官Moshinsky在作出裁决时总结道，AMP的存在极严重的系统性问题，导致违规行为在长时间内反复发生。
法院还下令AMP在其网站上发布一年的负面宣传公告。
事件背景：
AMP承认了这些指控。2019年全年，AMP开展了一项涵盖所有受影响的养老金账户的补偿计划，向2500多个被错误地收取咨询费用的养老金账户所有者偿还了90多万美元。
这一补偿计划是在ASIC对5家AMP公司提起诉讼后进行的。指控称，这些公司在接到客户死亡通知的情况下仍向这些客户收取人寿保险费和咨询费用。
2019年，ASIC和APRA（澳大利亚审慎监管局）向上述养老金受托方传达了建立强有力的治理、风险管理和流程监督的重要性，确保它们从客户的养老金账户中只扣除授权的和合理的费用。2021年6月30日，两家监管机构都为改善受托方对咨询费用扣除的监督提供了更多信息。
