什麽是FCA监管？如何查询英国FCA监管的外汇平台牌照？

近来有朋友问到小君，希望小君整理一份受英国FCA的监管的外汇经纪商清单，小君觉得除了清单之外，也很有必要和大家一起了解清楚英国FCA监管到底是什麽，怎麽查询外汇经纪商的FCA监管讯息是否真实有效，这样更能保证大家尽可能的避开外汇诈骗平台。

废话不多说，我们赶紧进入主题。（文末有受FCA监管的外汇经纪商清单，有需要直接的滑到後面看吧~）

关键要点：

• FCA 负责监管英国金融市场的金融行为
• 英国FCA监管机构旨在通过保护投资者、保护金融市场和促进竞争来确保诚实和公平的市场
• FCA 是英国财政部和议会管辖下的公共机构
• FCA 向其监管的公司收取费用
• 英国FCA对申请公司的审核十分严格

Table of Contents

什麽是英国FCA（Financial Conduct Authority）监管？

FCA（Financial Conduct Authority）即英国金融行为监管局，是60,000 家金融服务公司和金融市场的行为监管机构，也是 49,000 家公司的审慎监管者，为 19,000 家公司制定具体标准。

FCA的职责包括保护投资者权益，保护和加强英国金融体系的完整性，以及为了消费者的利益促进金融服务提供商之间的良性竞争。其核心工作是规制金融公司的市场行为，调查不当行为，监管金融产品，确保金融服务达到基本要求或标准。

目标是为个人、各种规模的企业和整个经济确保诚实和公平的市场。 管理局通过保护消费者、保护金融市场和促进竞争来做到这一点。 FCA 由英国财政部和议会控制。

FCA的历史由来

FCA的前身是FSA（金融服务局，Financial Services Authority），1997年10 月28日，前证券投资委员会（SIB）被改制为金融服务局（FSA），直接向英国财政部负责。基於金融服务与市场法令2000（FSMA2000），FSA除了监管银行，还监管包括保险、金融顾问、抵押、保险中介在内的机构业务，金融市场多机构只能并入FSA。

从2010年开始，英国政府通过并发布了一系列法案，直至2011年发布《金融监管新方法：改革蓝图》白皮书，对英国整个金融体制做了以此大手术，自2013年以後，FSA的审慎监管职能和行为监管职能分别由新设的审慎监管局PRA和金融行为监管局FCA继承，包括将FSA对经纪商监管的所有职能过渡给FCA。

FCA怎样保障投资人的权益

1. 保障投资人的资金安全

根据FCA的要求，经纪商必须将投资人的资金单独存放於FCA认可的银行账户中，并且只能以受托人身份持有这些资金，不可私自挪用。

2. 为投资人提供赔付额度

FCA为投资人提供了英国金融服务补偿计划（FSCS），相当於给投资人上了一个保险，一旦FCA监管之下的券商倒闭破产，无力赔偿投资人资金，投资人就可以像FSCS申诉，要求索赔，赔偿额度最高可达£85,000。

小君英国FCA监管牌照小总结

我们在找外汇券商的时候，光看平台官网的FCA牌照是远远不够的，还要去FCA官网验证以下讯息：

1. 平台的授权真实有效（Authorised）;
2. 平台会保证投资人的资金安全，独立存放，不得私自动用投资人资金；
3. 平台FCA牌照下的的业务权限必须包括：外汇保证金交易，CFD差价合约交易；
4. 平台为零售业务，能支援零售客户开户。

此外，最好养成定期去验证外汇经纪商监管讯息的习惯，确保平台的监管持续有效，验证过程虽然会花费一点时间，但是防范於未然总是好的。

怎样查询英国FCA监管？

下面我们以知名券商IG为例，告诉大家怎样查询FCA监管。

透过FCA官网查询

首先登录NFA的官方网站：https://register.fca.org.uk，可见以下页面：

滑动页面至下方，找到查询栏目：

如图所示，在空格处输入公司名（可以模糊查询）或者券商的监管号，然後点选“Firms”限定搜索机构，点击“Search”进行搜索。

经过模糊搜索，系统会给出多个含有IG字样的结果。

我们要找的是“IG Markets Limited”，点击公司名进入详细页，可以看到公司基本信息。

我们可以把公司基本信息跟IG官网做个比较，看看是否相符。打开IG英国的官网：https://www.ig.com/uk，在首页的最下方可以看到IG的信息。

核对一致，接下来我们回到FCA网站页面，在左侧点击“Who is this firm?”展开菜单，然後点选“Firm status”公司状态，右侧可见公司状态为已授权（Authorised）。

我们还可以在左侧菜单中点选“What can this firm do in the UK（这家公司能做什麽）?”下的“Restrictions（限制）” ，进一步了解监管内容，右侧可见，FCA明确规定，该公司必须保障客户资金安全，不得私自挪用。

接下来要重点查询监管项目，点选左侧菜单中的“Activities and services（活动与服务）”，然後点击右侧的“Investments（投资）”。

展开投资选项之後，可以查看具体的顾客类型和投资类型。本文中，我们强调的是零售顾客及外汇保证金及价差合约业务。

五大受英国FCA监管的外汇交易平台清单

英国FCA监管总结复习

1. 英国FCA是目前最严格的金融监管机构之一，其职责是监管金融市场行为，保护t投资者的权益，促进行业的良性竞争。
2. 投资者可以直接查询FCA官网，查验外汇券商的实际监管状态和监管讯息。
3. FCA监管的业务种类很多，投资者查询具体交易商的时候，要看清交易商被FCA监管的具体业务是什麽。
4. 查询过程中，要注意将监管信息和券商官方信息进行核对，确保两者一致，避免被冒名假券商欺骗。
5. 在服务条件得到满足的前提下，优先选择知名大券商。
6. 老牌券商也可能会倒闭，因此确保券商受监管非常必要，能够在必要时挽回损失。
7. 遇到监管倒闭的情况不要病急乱投医，保持与监管机构和清算机构的及时沟通，把握好各个步骤的时间点，按照流程解决问题。

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