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什麽是FCA监管?如何查询英国FCA监管的外汇平台牌照?

近来有朋友问到小君,希望小君整理一份受英国FCA的监管的外汇经纪商清单,小君觉得除了清单之外,也很有必要和大家一起了解清楚英国FCA监管到底是什麽,怎麽查询外汇经纪商的FCA监管讯息是否真实有效,这样

近来有朋友问到小君,希望小君整理一份受英国FCA的监管的外汇经纪商清单,小君觉得除了清单之外,也很有必要和大家一起了解清楚英国FCA监管到底是什麽,怎麽查询外汇经纪商的FCA监管讯息是否真实有效,这样更能保证大家尽可能的避开外汇诈骗平台。

废话不多说,我们赶紧进入主题。(文末有受FCA监管的外汇经纪商清单,有需要直接的滑到後面看吧~)

关键要点

  • FCA 负责监管英国金融市场的金融行为
  • 英国FCA监管机构旨在通过保护投资者、保护金融市场和促进竞争来确保诚实和公平的市场
  • FCA 是英国财政部和议会管辖下的公共机构
  • FCA 向其监管的公司收取费用
  • 英国FCA对申请公司的审核十分严格

Table of Contents

什麽是英国FCA(Financial Conduct Authority)监管?

FCA(Financial Conduct Authority)即英国金融行为监管局,是60,000 家金融服务公司和金融市场的行为监管机构,也是 49,000 家公司的审慎监管者,为 19,000 家公司制定具体标准。

FCA的职责包括保护投资者权益,保护和加强英国金融体系的完整性,以及为了消费者的利益促进金融服务提供商之间的良性竞争。其核心工作是规制金融公司的市场行为,调查不当行为,监管金融产品,确保金融服务达到基本要求或标准。

目标是为个人、各种规模的企业和整个经济确保诚实和公平的市场。 管理局通过保护消费者、保护金融市场和促进竞争来做到这一点。 FCA 由英国财政部和议会控制。

FCA的历史由来

FCA的前身是FSA(金融服务局,Financial Services Authority),1997年10 月28日,前证券投资委员会(SIB)被改制为金融服务局(FSA),直接向英国财政部负责。基於金融服务与市场法令2000(FSMA2000),FSA除了监管银行,还监管包括保险、金融顾问、抵押、保险中介在内的机构业务,金融市场多机构只能并入FSA。

从2010年开始,英国政府通过并发布了一系列法案,直至2011年发布《金融监管新方法:改革蓝图》白皮书,对英国整个金融体制做了以此大手术,自2013年以後,FSA的审慎监管职能和行为监管职能分别由新设的审慎监管局PRA和金融行为监管局FCA继承,包括将FSA对经纪商监管的所有职能过渡给FCA。

FCA怎样保障投资人的权益

  1. 保障投资人的资金安全

根据FCA的要求,经纪商必须将投资人的资金单独存放於FCA认可的银行账户中,并且只能以受托人身份持有这些资金,不可私自挪用。

  1. 为投资人提供赔付额度

FCA为投资人提供了英国金融服务补偿计划(FSCS),相当於给投资人上了一个保险,一旦FCA监管之下的券商倒闭破产,无力赔偿投资人资金,投资人就可以像FSCS申诉,要求索赔,赔偿额度最高可达£85,000。

小君英国FCA监管牌照小总结

我们在找外汇券商的时候,光看平台官网的FCA牌照是远远不够的,还要去FCA官网验证以下讯息:

  1. 平台的授权真实有效(Authorised);
  2. 平台会保证投资人的资金安全,独立存放,不得私自动用投资人资金;
  3. 平台FCA牌照下的的业务权限必须包括:外汇保证金交易,CFD差价合约交易;
  4. 平台为零售业务,能支援零售客户开户。

此外,最好养成定期去验证外汇经纪商监管讯息的习惯,确保平台的监管持续有效,验证过程虽然会花费一点时间,但是防范於未然总是好的。


怎样查询英国FCA监管?

下面我们以知名券商IG为例,告诉大家怎样查询FCA监管。

透过FCA官网查询

首先登录NFA的官方网站:https://register.fca.org.uk,可见以下页面:

滑动页面至下方,找到查询栏目:

如图所示,在空格处输入公司名(可以模糊查询)或者券商的监管号,然後点选“Firms”限定搜索机构,点击“Search”进行搜索。

经过模糊搜索,系统会给出多个含有IG字样的结果。

我们要找的是“IG Markets Limited”,点击公司名进入详细页,可以看到公司基本信息。

我们可以把公司基本信息跟IG官网做个比较,看看是否相符。打开IG英国的官网:https://www.ig.com/uk,在首页的最下方可以看到IG的信息。

核对一致,接下来我们回到FCA网站页面,在左侧点击“Who is this firm?”展开菜单,然後点选“Firm status”公司状态,右侧可见公司状态为已授权(Authorised)。

我们还可以在左侧菜单中点选“What can this firm do in the UK(这家公司能做什麽)?”下的“Restrictions(限制)” ,进一步了解监管内容,右侧可见,FCA明确规定,该公司必须保障客户资金安全,不得私自挪用。

接下来要重点查询监管项目,点选左侧菜单中的“Activities and services(活动与服务)”,然後点击右侧的“Investments(投资)”。

展开投资选项之後,可以查看具体的顾客类型和投资类型。本文中,我们强调的是零售顾客及外汇保证金及价差合约业务。


五大受英国FCA监管的外汇交易平台清单


英国FCA监管总结复习

  1. 英国FCA是目前最严格的金融监管机构之一,其职责是监管金融市场行为,保护t投资者的权益,促进行业的良性竞争。
  2. 投资者可以直接查询FCA官网,查验外汇券商的实际监管状态和监管讯息。
  3. FCA监管的业务种类很多,投资者查询具体交易商的时候,要看清交易商被FCA监管的具体业务是什麽。
  4. 查询过程中,要注意将监管信息和券商官方信息进行核对,确保两者一致,避免被冒名假券商欺骗。
  5. 在服务条件得到满足的前提下,优先选择知名大券商。
  6. 老牌券商也可能会倒闭,因此确保券商受监管非常必要,能够在必要时挽回损失。
  7. 遇到监管倒闭的情况不要病急乱投医,保持与监管机构和清算机构的及时沟通,把握好各个步骤的时间点,按照流程解决问题。

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