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期货是什麽?新手必看的期货交易入门教学

今天这篇文章想帮助大家快速了解:什麽是期货爲什麽要投资期货,期货有哪些优势交易期货有哪些风险期货的种类以及专业术语投资期货需要多少钱在哪里交易期货如果你对期货感兴趣,想要对期货有更多的了解,那就和我一

今天这篇文章想帮助大家快速了解:

  • 什麽是期货
  • 爲什麽要投资期货,期货有哪些优势
  • 交易期货有哪些风险
  • 期货的种类以及专业术语
  • 投资期货需要多少钱
  • 在哪里交易期货

如果你对期货感兴趣,想要对期货有更多的了解,那就和我一起看下去吧。

期货是什麽,期货有什麽用呢

第一次听说期货这个词语的朋友可能会觉得很难懂,难道期货是什麽货物吗?

其实这并不难理解,期货是一种投资产品,简单地说期货就是一张契约,这张契约规定了你要在什麽时间要用多少钱交易多少数量的商品,尽管这都是未来发生的事情,但这张契约现在就会明确告诉你所有的交易信息。

举个例子:

比如一位农民伯伯小君,种了很多的稻米,在稻米收成的时候把这些稻米卖给粮商。

不过因为受到天气的影响,收成往往也不同,稻米的价格也会不同。如果是个丰收年,有很多的稻米等着卖给粮商,那麽稻米价格就会下跌,相反的,稻米价格则会上涨。

最近粮商小九发现这季的稻米特别便宜,假设是80元一百斤,於是想一口气多采买一些稻米,但是买这麽多又需要很多的钱,手里的钱又不太够,可是又担心现在不买下个季度的稻米会变贵。

於是这时候小九就去和小君商量,准备用90元一百斤的价格买小君下一季的稻米,小君答应了。

粮商小九很开心,因为他现在不够钱囤货,和农夫小君约定好价格又可以保证下一季购买稻米的价格不至於上涨太多。

殊不知农夫小君也很开心,因为约定好了价格,他就可以避免下一季稻米大丰收而不得不降价卖掉。

於是他们就签订了一个合约,为了避免後面有人违约,所以双方都支付了10块钱的保证金,确保在未来能够履行这个合约。

看到这里,相信你已经对期货有个大概的了解了,期货其实就一张【未来的买卖合约】。

农夫小君和粮商小九签署期货合约的目的是为了避免价格波动带来的风险,但是到了投资市场,投资人则是为了通过实际价格和合约价格之间的价差来获利。

比如你签了一张5月1号用90块买入稻米的合约,结果在4月15号,稻米的价格就涨到了105块,於是你把这份合约卖给了别人,这样就赚了15块,这也就是通过期货赚取价差的方式。

爲什麽要投资期货,期货有哪些优势呢?

上面我们提到的农民伯伯是将期货应用到真实生活的场景,但更多时候期货是被当成一种投资产品,在资本市场获取利润。

那麽期货有哪些优势呢?

  1. 期货交易成本低

从前面我们知道,只需要缴交一部分的保证金就可以进行期货交易,相对於台股或是ETF等投资标的来说,对本金的要求就低了很多。

另外期货的交易成本非常低,比如大家买得比较多的台股,其交易手续费高达期货的30多倍。低廉的交易成本和低於本金的保证金,都降低了交易期货的资金压力。

  1. 期货弹性大,可以双向交易

期货可以双向交易,可以做多也可以做空,只要买对方向,投资人就能够获利,相比起限制比较多的股票而言(并不是所有的股票都可以做空),期货的交易机会更多,弹性更大。

  1. 期货可以运用杠杆,赚钱速度更快

期货能够运用杠杆灵活调整资金的交易,投资人利用小小的本金,就可以撬动巨大的利润。

例如说我现在有15万元来投资期货,我可以运用杠杆买到价值220万的台指期,只需要涨一点,我就可以赚到200块。

但对於不常交易的投资人来说,最好是避免开杠杆,如果想要配置一部分高风险投资,小君更建议大家从小杠杆入手,因为杠杆放大利润的同时也会放大风险,等到投资经验丰富,熟练了以後再逐渐放大杠杆比较保险。

交易期货有哪些风险?

如果不注意控制好风险,一头冲进期货市场很有可能会让你赔个倾家荡产,期货最大的风险就在於:

高杠杆

杠杆是一把双刃剑,它不但可以帮助你利用小小的资金获得大大的盈利,同时也会放大你的亏损。

举个例子,假设你用15万买入了总值220万的台指期,你看涨,可惜行情不好,台指期没跌一个点,你都要损失200块。

不要小看杠杆,在你判断错误的时候,一个小小的波动都有可能让你的保证金归零。赚到钱当然很兴奋,但万一方向错了,这个风险你能承受的住吗?

如何更好地控制期货的投资风险?

投资者最重要的就是要学会控制风险,对于期货来说,控制风险的核心就是保证金。所以,在你运用杠杆的时候,建议你记住:

  1. 一定要准备充足的保证金

比如买一口大台的保证金是14万8,那麽就往账户放入3口保证金也就是44万4,这样可以大大降低风险,还可以避免当你的保证金低於最低额度的时候而被强制平仓的风险。

  1. 注意结算日期

前面我们提到,期货就是一个未来的合约,那麽当期货到期了,就需要交割,也就需要缴纳交割金,所以一定注意记住买入期货的结算日期,以免被打乱了资金计划。

期货都有哪些种类呢?

我们可以运用期货交易非常丰富的产品,期货一般分爲两类,一类是商品期货,比如我们日常经常能够接触到的:玉米、大豆、棉花、小麦、原油等等。

第二类是金融商品,比如指数,常见的有美国标普500、恒生指数、台指数等等、外汇,比如常见的货币对有美元兑欧元、个股等等与金融产品有关的。

新手接触期货需要了解哪些专业术语

就跟股票一样,期货也有自己的专业称呼,常见的期货专业术语包括:

  • 一口——期货的单位,比如一口大豆、一口黄金
  • 建仓——粮商小九买入了稻米的期货,这就是建仓
  • 持仓——小九一直持有稻米的期货,这就是持仓
  • 平仓——在合约到期之前,小九把期货合约转卖给别的粮商,就叫做平仓
  • 交割——在合约到期日,必须要交割,於是小九约小君按照当时签订的合约进行现金的交易,并拿到稻米,这个过程就是交割
  • 转仓——小九想要继续再持有一个季度的稻米期货,所以需要将自己手里的合约先转让给别人,然後再重新签一个新到期日的合约,这就是转仓

投资期货需要多少钱

投资期货需要的资金包括保证金和手续费。

  1. 保证金

保证金可以理解为保证交易双方不会违约的押金。一般来说,保证金是根据价格波动来设定的,通常都不会是一个固定的比例,举个例子:

比如农民伯伯小君和粮商小九签订的契约内容是总价值100万的稻米,双方一致预期三个月後,稻米的价格波动所带来的总价值变化不会超过10万,因此小君和小九只需要拿出10万作为保证金就可以了,这十万块可以确保万一有一方不认账毁约的话,作为赔偿金补给另一方。

但是如果稻米价格波动超出了预期,总价值变化超过了10万,那麽多於这10万块的费用就不够作为押金补偿,因此要追加保证金,这一部分就叫做追缴保证金。

  1. 手续费

除了保证金以外,投资期货还需要手续费,具体的手续费也跟交易量有关系,如果你是大客户,交易量大,那么可以和券商平台讲价,给你更优惠的手续费。

一般来说券商的手续费成本都可以在期交所查到,这边截取了台湾期交所的手续费供大家参考:

以上资料来源於台湾期货交易所,点此连结了解详情。

在哪里可以交易期货

期货作为标准化的契约,大部分都由期货交易所发行,常见的期货交易所包括本土的台湾期货交易所,香港交易所、海外的新加坡交易所以及芝商所集团中的芝加哥商业交易所CME、芝加哥期货交易所CBOT、等等。

还可以通过一些线上券商来开户,现在的网路券商开户也非常方便,这边给大家整理了一个列表:

期货是什麽期货交易复习总结

  • 期货就是一纸契约,契约上写明了未来特定的时间特定的金额交易特点的物品,是金融投资标的的一种。
  • 常见的期货类型包括商品期货和金融期货。
  • 交易期货成本低、可以双向操作、弹性大、并且能运用杠杆博取大额利润,如果不懂得谨慎使用杠杆,也可能造成大额亏损。
  • 交易期货需要保证金、手续费、交割费三处成本,时刻关注保证金余额,避免账户被平仓的风险。
  • 可以通过在线券商,如Mitrade,Interactive Broker来交易期货

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