反洗钱控制不完善！新加坡银行遭迪拜金融服务管理局罚款112万美元

反洗钱控制不完善！新加坡银行遭迪拜金融服务管理局罚款112万美元迪拜金融服务管理局（DFSA）对新加坡银行迪拜国际金融中心（DIFC）分行处以112万美元（4113200迪拉姆）的罚款，原因是该分支机构违反了一系列DFSA法规，如与反洗钱（AML）相关的系统和控制不完善等。
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该银行向DFSA提供了一份强制承诺书（EU）以纠正错误，并同意解决此事，因此监管机构对该银行的罚款金额有所降低，原定罚款金额为200万美元（7345000迪拉姆）。
DFSA发现该银行的反洗钱业务风险评估、客户风险评估、客户尽职调查（CDD）和强化的CDD实践方式、客户财富来源和资产来源识别、以及可以活动报告等方面存在缺陷。
DFSA还发现，该银行在未经授权的情况下，处理了与长期保险合同下的权力相关的投资交易，超出了其DFSA牌照的经营许可范围。该银行之后已向DFSA申请了相关许可。
DFSA表示，该行向DFSA提供了一份强制承诺书，表明该行同意弥补其在系统和控制方面的缺陷，同意聘请外部合规专家协助其履行义务并核实其整改工作是否已完成。
DFSA首席执行官Ian Johnston表示：“DFSA密切关注任何与‘反洗钱’相关的违规行为，并将采取适当行动，确保在DIFC监管下运营的公司实施的系统和控制措施健全有效。”