Robinhood Crypto因一连串合规性失误而被纽约当局处以3000万美元罚款

Robinhood Crypto因一连串合规性失误而被纽约当局处以3000万美元罚款 Robinhood的加密部门——Robinhood Crypto因 “严重”违反反洗钱、网络安全和消费者保护规定，被纽约州金融服务部处以了3000万美元罚款。
尽管自我报告称遵守了规定，但纽纽约州金融服务部的调查发现，该经纪商在努力跟上客户对加密服务的需求时，犯下了一连串失误。
除其他外，该监管机构发现，Robinhood Crypto的银行保密法/反洗钱计划人员不足；未能及时从手动交易监控系统过渡，该系统对于该公司的规模、客户情况和交易量来说是不够的；并且没有投入足够的资源来解决业务的具体风险。
同样，纽纽约州金融服务部发现Robinhood Crypto的网络安全计划存在严重缺陷，该计划未能充分解决公司的运营风险，并包括违反纽约州金融服务部规定的政策。
该监管机构将这些缺陷归咎于”Robinhood Crypto合规计划的管理和监督存在重大缺陷，包括未能培养和维持适当的合规文化”。此外，Robinhood Crypto没有为其合规计划投入足够的资源，特别是在公司发展过程中。
最后，Robinhood Crypto没有遵守某些消费者保护要求，没有在其网站上保留一个独特的专用电话号码来接受消费者的投诉。
根据和解协议，除了支付3000万美元的罚款，Robinhood Crypto将需保留一个独立的顾问，对公司的监管合规和补救工作进行持续评估。
（来源: Finextra）