反洗钱控制不力！Ghana International Bank遭FCA罚款582.99万英镑

英国金融行为市场监管局（FCA）已对Ghana International Bank Plc（GIB）处以582.99万英镑罚款，原因是该公司对其代理银行业务的反洗钱和反恐怖融资风险控制不力。
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GIB为海外银行提供代理银行服务，让它们得以提供其原本无法提供的产品和服务，比如以不同货币支付或跨境支付。
FCA要求所有银行对其代理银行客户进行额外检查，以降低与该服务相关的洗钱和恐怖主义融资风险。
但GIB在2012年1月1日至2016年12月31日期间没有充分执行与海外银行建立关系时所需的额外检查，也无法证明其对海外银行的反洗钱控制措施进行过评估。该银行未能对与其有关的海外银行进行年度审查，未能为员工进行有关如何正确审查交易的充分培训，也未为员工制定适当的政策和工作程序。
2016年12月，FCA对GIB进行了金融犯罪控制方面的审查，发现了上述问题。GIB自愿同意不再接待新客户直至今日。该银行会继续与FCA和独立专家合作以改善其金融犯罪控制措施。
在这次对GIB的调查中，FCA没有发现实际洗钱的证据，但该银行这方面的管理缺陷确实存在很大的洗钱风险。GIB未对FCA的调查结果提出异议，并同意尽早达成和解。由于该银行的积极配合，FCA予其30%的折扣。否则，GIB面临的将是832.85万英镑的罚款。
FCA执法和市场监督执行董事Mark Steward表示：“公司是金融系统的守门人，它们有义务保证其不被用来为金融犯罪提供便利。GIB存在的管理缺陷意味着它无法识别和评估其代理银行客户带来的风险，也无法正确审查相关期间处理的95亿英镑的交易的出处。确保公司加强反洗钱控制、强制公司合规经营仍然是FCA工作的重中之重。”