零界财经获悉，ThinkMarkets（TF Global的品牌名称）遭到土耳其商人Suzgun先生起诉，索赔金额约460万美元。Suzgun先生表示，ThinkMarkets拒不偿还他在TF Global账户中持有的资金。
出金失败
根据索赔条款，在TF Global为Suzgun先生持有账户期间，他入金并交易了1500万美元，其中约460万美元由TF Global持有和控制。
根据Suzgun先生与TF Global于2019年10月10日签订的所有权转移担保安排（TTCA）协议，RSI 1和RSI 2账户受TTCA约束，而RSI 3账户则不受此约束。也就是说，根据FCA客户资金规则，RSI 3账户的资金将与ThinkMarkets的自有资金隔离。
根据TTCA的第3条规定，“ThinkMarkets收到的转账将记录为我们欠您的现金还款义务。根据您的要求，如果我们认为您转给我们的资金数额超过了您对我们的义务，我们会将同等金额的资金转回给您。”
根据TTCA的第5条规定，“客户可以要求提取其全部或部分资金，支付的金额将是欠ThinkMarkets的资金净额。这包括任何由于费用、佣金、负余额和任何其他合理的相关费用而欠下的款项。”
然而，TF Global几次都没有遵守Suzgun先生的要求。更有甚者，TF Global从Suzgun先生的RSI 2账户中扣款，而后又以“套利交易”、“滥用掉期”和“滥用市场”为由注销账户。
由于TF Global未能在合理的时间内还款，Suzgun先生要求终止协议，并归还他所有的钱。然而，Suzgun先生尚未收到任何答复。
ThinkMarkets在协议终止后继续持有资金
TF Global在其法定代表人发给Suzgun先生的信中承认，他的资金被分到了两个不同的账户名下，其中4280282.88美元存放在由ASIC持牌经纪商TF Global Markets (Aust) Pty Ltd控制的非隔离账户中，367359美元存放在TF Global Markets (UK) Limited在巴克莱银行开设的RSI 3独立账户中，该账户不受TTCA约束。
Suzgun先生不认可TF Global试图声称将该公司有权获得的资金（4280828.88美元，即争议资金）和应支付给Suzgun先生的剩余资金（367035.01美元，即无争议资金）进行区分的做法。
根据索赔条款，在扣款之前，本应视为客户资金的资金总额约为4647863.89美元。但是，TF Global只持有符合FCA客户资金规则的367035.01美元资金，其余资金由TF Global的关联公司TF Australia持有。证人陈述显示，这些资金在这两家关联公司之间来回转移。
违反合同
ThinkMarkets不当扣留了Suzgun先生的部分资金，并以调查即将完成、“常规监测”和“评估当前的结构和交易条件”为由拒不还款。此外，TF Global在没有适当理由的情况下注销了Suzgun先生的账户。
有趣的是，索赔条款中引用了TTCA第40.8条规定，从TF Global员工的说法中可以推断出，TF Global拒绝支付还款，是因为它不当地希望保留和使用应付给Suzgun先生的钱来填补自己的损失，而这些损失是TF Global的对冲成本等自身原因造成的。
损失金额
据估计，Suzgun先生总共损失4647863.89美元，同时也失去了用这些资金交易和投资获利的机会，相当于每月损失约20万美元。
感想
Suzgun先生并不是无名小卒，他建立了成熟的贵金属和货币对交易业务。即使如此，他在FCA持牌经纪商那里持有的资金也无法得到保障。
货币对交易诈骗很常见，但一个受监管的、有良好信誉的经纪商由于自己的错误而从客户身上扣除巨额资金的情况并不常见。
ThinkMarkets如何使用Suzgun先生的钱？ThinkMarkets将如何回应第40.8条？ThinkMarkets会不会反击？
零界财经将继续跟踪此案后续进展。如有任何线索或信息，可联系news@零界财经.com。
