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螺丝在拧紧!加密借贷巨头Celsius暴雷后续

螺丝在拧紧!加密借贷巨头Celsius暴雷后续继6月发布震惊加密行业的“暂停”客户出金转账的消息后,曾经的加密借贷巨头Celsius暴雷意见已经过去了一月有余。在这一个多月的时间里,该公司在四面楚歌声中,一直忙于处理资不抵债的问题。在通胀压力与市场极端波动的双重影响之下,Celsius于本月正式申请破产,成为继加密对冲基金三箭资本和另一家加密借贷企业Voyager Digital之后本月申请破产的第三大加密企业。
零界财经在本文中将为您梳理从Celsius暴雷前的迹象,以及暴雷一月以来的进展,看看这起已经沸腾的热锅,是否仍将保持100“摄氏度”的高温持续下去。
事态恶化前
其实早在4月12日,Celsius就已显示出麻烦的迹象。当时该平台宣布其美国平台投资者的加密货币将被托管,投资者将无法再添加新的资产并从平台获益。
Celsius在公告中通知投资者称,鉴于长期以来与美国各监管机构的讨论,他们将对在美国提供的产品内容进行变更。
随后,就是众所周知的五月发生的LUNA/UST事件。LUNA币和UST同时暴跌,也就是大家所谓的“死亡螺旋”。引发了整个加密货币行业的抛售和信任危机。零界财经也在第一时间发布了一篇关于LUNA暴跌的分析文章。
在后续的破产申请中,Celsius也将原因归咎于LUNA暴跌引发的“多米诺效应”导致的其流动性困难。
危机后续——被收购、重组、监管拷打与雇员起诉
随着Celsius在6月12日宣布暂停客户出金转账之后,关于该平台早已资不抵债的传言变得甚嚣尘上。紧接而来的是多个关于Celsius被收购,进行重组以及被监管机构拷打的新闻。
如,6月13日,另一家加密货币借贷平台Nexo就表示正在准备从竞争对手Celsius购买某些资产的邀约,特别是其抵押贷款组合。但Celsius随后便发布声明明确拒绝了其请求,但值得一提的是,7月5日,Nexo与另一家借贷平台Vauld签署了一份指示性条款表,计划100%收购后者。
6月16日,据两位知情人士透露,高盛正寻求从投资者那里筹集20亿美元,以从陷入困境的Celsius手中收购不良资产。知情人士还表示,拟议的交易将允许投资者在申请破产时以潜在的大幅折扣购买Celsius资产。
另一方面,也有关于Celsius聘请律师解决其财务困境的传言。首先,《华尔街日报》报导他们聘请的是Akin Gump Strauss Hauer & Feld律所的律师。随后,据说他们又掉头找了Kirkland & Ellis律所咨询重组问题。
不仅如此,Celsius还遭受到了来自多家监管机构的巴掌。就在六月消息公布后不久,包括德克萨斯州和阿拉巴马州在内的美国几个州开始调查Celsius停止客户提款的决定。
7月13日,美国佛蒙特州金融监管部(DFR)发布对Celsius的警告。DFR认为Celsius已经严重破产,缺乏资产和流动性履行其对账户持有人和其他债权人的义务。Celsius将客户的资产部署在各种高风险和低流动性的投资、交易和借贷活动中。Celsius利用客户资产作为抵押品进行额外的借贷,从而追求杠杆投资策略,加剧了这些风险。
而更火上添油的是,7月7日时,该公司的前员工Jason Stone,还起诉Celsius就是一场庞氏骗局,导致了客户资金被冻结。
Celsius申请了破产,接下来何去何从?
7月13日,在3月份曾宣布计划上市的Celsius Network加密矿部门——Celsius Mining,与其母公司一起向美国纽约南区破产法院申请了破产保护。
该公司在声明中表示:“随着我们上个月不得不做出暂停平台出金、转账的决定,以稳定我们的业务来保护客户利益,今天我们仍然迈出了申请破产的一步。可如果当时不那么做,越来越的出金挤兑将会让部分先行动的客户拿到全部的钱,而致使慢一步的客户无法出金,只能等待Celsius从不良的流动性或通过长期资产部署中获得收益后才能拿回自己的钱。”
对于未来,零界财经将继续长期跟踪Celsius申请破产进度及后续。

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