菲律宾中央银行呼吁金融机构加强反网络欺诈措施

菲律宾中央银行呼吁金融机构加强反网络欺诈措施菲律宾中央银行（BSP）再次呼吁金融机构采取强有力的控制措施，应对针对零售电子支付和金融服务的网络欺诈和黑客攻击。
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今年3月，BSP在备忘录中指示该国金融机构“定期对其产品功能、业务规则及应用程序控制进行风险评估，并制定和实施适当的加强和缓解措施。”
BSP还建议金融机构在发送给客户的电子邮件和短信中删除可点击的连接，并在客户请求修改信息时，通过注册手机号码或电子邮箱发送响应通知。
经过全面彻底的风险分析之后，金融机构应通知超出预定金额的资金转移情况，延迟激活新的软代币或新设备的注册，并为关键账户变更设置冷静期。
金融机构还必须做到：为银行服务提供个性化短信和电子邮件；限制银行职员或客户代表获取客户密码、验证码和个人识别码等关键信息；为欺诈案件创建专门的客户协助团队；开展打击网络诈骗的教育活动；采取强有力的欺诈监控机制。
BSP在一份新通知中还鼓励金融机构相互合作，主动使用菲律宾银行家协会（BAP）网络时间数据库等信息共享平台，从而加快欺诈调查进程，帮助资金回收，积极应对新型欺诈手段。
该银行还表示，金融机构应与执法部门协调合作以迅速解决网络犯罪，特别是涉及公共安全的犯罪。
BSP承诺将加强对全球金融业的监测和对本地金融机构的监督，确保受监管的金融机构“对新型风险保持响应”。
来源：Regulation Asia