中国银保监会拟出台理财公司内部控制管理办法

中国银保监会拟出台理财公司内部控制管理办法中国银行保险监督管理委员会（下称“银保监会”）拟出台《中国理财公司内控管理办法》（下称《办法》）。
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银保监会表示，《办法》在金融业现有法规的基础上进行完善，借鉴了境内外资产管理行业的良好监管实践。
自2018年银保监会《商业银行理财子公司管理办法》发布实施以来，中国共有29家理财公司获批筹建，其中25家获批开业。截至今年3月末，银行及理财公司理财产品合计余额28.4万亿元（4.3 万亿美元）。
《办法》要求理财公司建立“全面、平衡、匹配、审慎的内控管理机制和组织架构”，完善投资管理授权分级机制。
其目的旨在加强交易监测、预警和反馈。实行公平交易、异常交易制度，前瞻性识别和防范风险。实行集中交易和交易记录制度，确保投资和交易相分离，以及交易信息可回溯、可检查。
《办法》还明确了理财公司要加强重要岗位关键人员管理，实施岗位责任制度和不相容岗位分离措施。要求理财公司对每笔投资进行独立审批和投资决策。全面准确识别关联方，建立健全关联交易内部评估和审批机制。
银保监会表示，《办法》的出台有利于发挥理财公司内控防线作用。理财公司处于“洁净起步”的关键时期，亟需构建与自身业务规模、特点和风险状况相适应的内控合规管理体系，为依法合规和稳健运行提供坚实保障。
此外，银保监会还在《办法》中明确了理财公司在信息系统管理、网络和信息安全管理、会计制度、内控和绩效考评、内控培训等方面应遵循的监管要求。
来源：Regulation Asia